很多朋友
这么多年，买了很多保险。
但却已记不清
买了什么?
买了多少?
还缺什么?
很多朋友
得知有些保险机构的可以做保单整理
但其实是需要业务员手工输入
所以不太愿意泄露隐私
很多朋友
明明身边有个专业的保险经纪人
但不太好意思把保单都给对方
要么是有的保险不是在他那买的
不好意思
要么是担心对方总有推荐
很多保险公司
有一套系统，可以帮你管理保单，
其实是只能管理自家的保单
对于购险人的其他保单并不友好。
现在，有了保单整理的4+2法，保单整理将变得简单又高效，需要了解的权责清晰明了。
1、交多少钱?
还记得自己买过多少份保单，每年交多少钱么?每份保单何时交费?这些保单分别是哪家保险公司的?是用哪张银行卡交费的?是不是一下子根本想不起来?
如果忘记缴费，会导致保单失效带来不必要的麻烦。在失效期间出现风险事故，保险公司是不予赔付的。而且保单复效还得投、被保险人亲自到保险公司柜面办理，并缴纳滞纳金，费时费力。甚至忘缴费时间太久，只能看着已经缴了几年费用所获的保障作废。
所以，我们首要关注的就是每份保单的缴费情况，以便及时缴纳保费。
2、领多少钱?
往往很多人买了保险，只记得每年会扣一笔钱，却忽略了怎么领钱。是的，所有保险都会有交钱这个事，但有的保险还有领钱这好事。
那你的保单能领钱么?什么时候领钱呢?这真的要找出所有保单好好研究一下了，因为保险种类繁多，比如年金保险可以在固定的领取期领钱，有的是每年领取，有的是三年领一次、五年领一次，时间一长就会忘记。还有很多客户购买的是分红型保险，每年都会有一定的分红，保险公司每年也会给出一份分红报告。
3、赔多少钱?
我们购买保险最主要的目的就是为了当风险发生的时候，保险公司可以雪中送炭，能够让我们获得应有的理赔。买保险说到底就是买保额，也就是说，一旦出险，你能获得的理赔金额，自然是重中之重。
所以，我们一定要弄清楚自己和家人购买的是什么样的保险，在什么情况下能够获得理赔，以及能够获得多少理赔。
4、给谁留钱?
给谁留钱说的就是保险受益人的问题。保险受益人又称为“保险金领取人”，通常是指由被保险人或者投保人指定，在保险事故发生或者约定的保险期限届满时，依照保险合同享有保险金请求权的人。
保险受益人分为两类，一类是指定受益人;一类是法定受益人。指定受益人是由被保险人或投保人指定的有权获得理赔金的人，如果投保人或者被保险人没有指定受益人，那么保险金就只能按照我国继承法的规定，由法定继承人来继承。
为了避免最终的受益人与预想中不同，没有将理赔金留给需要的人，保单受益人还是指定为好。另外，保单如果没有指定受益人，后续理赔等相关流程会很麻烦。
保单整理4+2，四个最需整理的方面已经说完了，下面就来聊聊两个保单整理方法。
1、表格法
为了方便管理，你可以建立一个个人明细表。需要填写的内容有被保险人的姓名、性别、出生日期，险种以及保单号，生效日期，年缴保费，基本保额，缴费期限，转帐银行，保险期间，受益人，主要保障功能的提示，以及投保的公司，还有一个备注。
若是一个人管理着一家人的保单，就在这张表格的基础上添加家庭成员即可。这种方法的好处就是清新明了，成本低;缺点则是没法进行缴费提醒，而且建立表单稍有繁琐。
2、智能管理
托管给保险经纪人要担心对方离职;交给保险公司又不能全面管理，使用软件智能管理就省心安全得多。
那么多分属于线上线下，不同时间，不同险种，不同被保险人、受益人的保单，使用保单盒子管理，借助大数据只能解析获得保单的分析结果，公平性与客观性都有优势。
最重要的是，既不必承担信息泄露的风险，也免除了建立表单的麻烦，动动手拍照上传就能轻松搞定，让你的保单管理安全简单666。
保单整理就是这么简单，下载注册，30秒就能搞定的【保单盒子】，快快用起来!还有智能缴费提醒功能哦!
