日前,中信银行与中信保诚人寿、中信信托深入开展中信集团协同工作,天津分行成功落地中信保诚人寿单笔总保费1.2亿元大额保单,并设立中信银行“恒泰”家族信托。
针对客户对资金安全及长期稳定性的考虑,以及其家庭对确定性传承的需求,中信银行与中信保诚人寿、中信信托共同携手,充分发挥中信集团金融全牌照及集团协同优势,以大额人寿保单和家族信托为主要工具,为企业主客户提供保险保障、资产配置及家庭传承安排的一站式综合风险解决方案。
本次定制方案为中信保诚人寿期缴年金险“基石稳利”保单,将未来几年应缴保费一次性进入家族信托,并变更信托公司为保单投保人。通过合理架构的搭建与筹划,帮助客户“一石三鸟”,既实现资金安全和风险屏障,锁定创一代多年辛劳创富结晶,又为资产带来长期的收益保障,也解决了家庭三代传承问题。
在与中信保诚人寿、中信信托携手开展集团协同工作的大力支持下,中信银行将进一步深化“恒泰”保险金信托及家族信托业务品牌,在高净值客户财富管理及经营上屡屡创新,为客户提供家业、企业、基业长青的一站式综合解决方案。