4月27日,银保监会为鼓励险资支持制造业,提出鼓励保险资金通过投资企业股权、债券、基金、资产支持计划等市场化方式投资产业基金,加大对先进制造业、战略性新兴产业的支持力度。
先进制造业、战略新兴产业迎来重大发展良机。我国经济当前正处于传统经济向战略新兴产业、先进制造业转型升级的关键阶段。产业发展过程中资本起到了非常重要的支撑作用。
保险资金在我国资管中扮演相当重要作用,2019年我国保险资金运用占到我国资管总规模16%。从资金来源来看,保险资管主要来自系统内保险资金、第三方保险资金、养老金和企业年金。
图:2019年中国资管行业资管规模分布
2017-2019年我国保险资管资金来源
从险资投资资产规模来看,体量都还不小,其中中国人寿和中国平安投资资产规模在3万以上。从投资收益来看,基本在5%左右。从投资结构来看,基本上四分之三投资的是固定收益类投资,权益类(包括长期股权)投资每个险资企业差距较大。以2020年上半年为例,中国平安权益类投资占比为16%。
不难理解,银保监会支持险资投资战略性新兴产业、先进制造业,一方面其实在为保险企业获得更多投资收益拓展渠道。尤其是结合国家注册制的推行,未来相当一批战兴、先进制造业上市,保险企业投资这类企业能实现股权增值收益,这是践行国家支持经济转型、制造业发展,打造共赢多元局面。
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