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五家上市险企投资资产规模突破12万亿元 下半年关注消费升级、不动产领域

[ 2021-09-08 10:48 ]   来源:[ 中国金融新闻网 ]    双击自动滚频 
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  尽管保费收入增速放缓,但在投资收益大幅提升的强劲拉动下,上半年,五家A股上市险企中,四家归属于母公司股东的净利润实现了两位数增长。中国人寿(601628)归属于母公司股东的净利润409.75亿元,同比增长34.2%;中国人保(601319)为168.84亿元,同比增长34.0%;中国太保(601601)为173.04亿元,同比增长21.5%;新华保险(601336)为105.46亿元,同比增长28.3%。

  唯一一家出现负增长的中国平安(601318),也是受公司对华夏幸福(600340)相关投资资产进行减值计提等调整的影响。上半年,中国平安归属于母公司股东的净利润580.05亿元,同比下降15.5%。其半年报显示,对华夏幸福相关投资资产进行减值计提、估值调整及其他权益调整金额为359亿元,对税后净利润影响金额为208亿元。

  “低利率、资产荒”未改善

  事实上,上半年市场环境并不理想。“低利率、资产荒”没有明显改善,高收益的优质项目依旧稀缺。

  “今年我们在大类资产配置上面临非常大的挑战。但是作为长期投资者,我们始终把握守正前瞻。”中国人寿投资管理中心负责人张涤在业绩发布会上表示,守正,就是要遵循寿险公司的投资规律,从负债出发,在固收方面做好长期基础配置。前瞻,就是要深入研究国家政策变化以及导向,在权益配置上进行前瞻性的布局。

  从半年报来看,上市险企上半年资产配置调整主要集中在三方面:一是把握利率阶段性高点,配置长久期利率债;二是紧密跟踪权益市场变化,把握收益实现节奏;三是针对符合配置要求的非标资产供给下降的市场变化,探索另类投资新策略,构建着眼未来的另类投资组合。

  债券配置占绝对主力

  中国人寿上半年主要资产配置变化,基本代表了上市险企资产配置情况。与去年年底相比,中国人寿主要品种中,债券配置比例由41.96%提升至44.23%,定期存款由13.32%降至12.45%,债权型金融产品由11.07%降至10.44%,股票和基金(不包含货币市场基金)由11.31%降至9.88%。

  不难看出,债券在中国人寿主要投资品种中为绝对主力。为了使保险资金可以长期维持良好的资产负债久期匹配状态,国债、地方政府债等长久期资产仍然是上市险企资产配置中的压舱石。其他上市险企也是如此,中国平安债券配置占49.6%、中国太保占39.3%,中国人保国债、金融债、企业债共占40.1%,新华保险债券及债务在投资总额中占40.1%。

  在债券投资风险防控方面,上市险企也都建立了全流程管理,覆盖了投资流程中事前、事中和事后的各个环节。权益投资方面,尽管市场大幅波动,但上市险企均表现出较强的投资能力。

  从结果来看,上半年,中国人寿实现净投资收益897.64亿元,同比增长16.0%,增速居五家险企之首,新华保险为213.80亿元,同比增长11.8%;中国人保为257.11亿元,同比增长8.5%;中国太保为353.83亿元,同比增长8.3%;中国平安为775.68亿元,同比增长3.9%。总投资收益率方面,除了中国平安下降0.9个百分点,跌至3.5%,其他四家险企均实现正增长,新华保险增幅最大,同比增加1.4个百分点,总投资收率为6.5%。

  下半年投资方向

  由于保险资金特殊的资产与负债匹配要求,当期收益重要,为未来布局同样重要。截至2021年6月30日,五家上市险企投资资产规模已经突破12万亿元。12万亿元将投向哪里?

  中国平安首席投资官陈德贤表示,目前,中国平安保险投资偏向债券级资本市场较多,未来,将适度加大对有分红、有收租的不动产投资,包括写字楼、基建、长租公寓、公租房、产业园等。

  “在投资端,权益资产的把握对于中短期公司的业绩有很强的支持作用。在久期、收益和波动三个作用共同影响下,公司上半年取得了非常好的投资业绩。”新华保险副总裁兼首席财务官杨征表示,下半年,权益市场板块、个股分化愈发明显,公司将继续发挥投资优势,把握在长期布局上的优质资产。

  人保资产副总裁黄本尧表示,中国人保将继续坚持长期投资、价值投资和审慎稳健的投资原则和理念,把在二级市场的配置比例控制在风险线之内,同时,也积极寻求优质的非上市股权或私募股权投资基金的投资机会,加大配置力度。投资方向方面,将重点关注消费升级、科技创新、健康养老、绿色低碳领域。

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