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保险资金支持绿色发展力度显著增大 未来应多措并举发力支持绿色发展

[ 2021-09-23 09:48 ]   来源:[ 中国经济时报 ]    双击自动滚频 
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  日前,中国银保监会公布数据显示,截至2021年6月末,保险资金通过债券、股票、资管产品等方式投向碳中和、碳达峰和绿色发展相关产业账面余额超过9000亿元。银保监会相关负责人介绍说,银保监会持续推进保险资金运用,通过加强政策支持等方式,稳妥有序推进保险资金开展责任投资,支持绿色发展。

  保险资金支持绿色发展力度显著增大

  国务院发展研究中心金融研究所保险研究室主任、研究员田辉在接受中国经济时报记者采访时指出,保险资金支持绿色发展的力度显著增大。

  中国保险行业协会公布的数据显示,2018年保险资金绿色投资余额为3954亿元,2021年6月末该余额已经超过9000亿元,3年半以来的增长不可谓不突出。田辉指出,当前,支持我国绿色发展的融资来源以银行信贷为主。相比之下,在支持绿色发展融资方面,保险业还有潜力可挖,未来能够更加有所作为。

  中国国际经济交流中心经济研究部副部长、研究员刘向东对本报记者说,在环境保护、低碳发展和气候变化目标要求下,将推行并支持更多节能减排和减碳降耗项目落地,这与我国发展绿色金融的理念高度契合,为此,金融机构积极发展环境—社会—治理(ESG)的金融产品成为适应减碳需要的必然之举。

  “在ESG理念受重视程度不断提高,部分商业银行已将气候风险因素纳入风险管理体系,金融监管部门也鼓励更多金融机构发行绿色金融产品,包括绿色保险资金投资绿色转型相关项目,能有效发挥绿色保险在经济社会绿色转型中的重要作用,增加机构投资者对绿色转型的投融资支持,确保绿色产业健康蓬勃发展。”刘向东表示。

  未来应多措并举发力支持绿色发展

  田辉认为,未来,保险资金应依据两个原则来确定支持绿色发展的发力重点。一是与保险资金长期性、追求稳定现金流等特点相契合的领域。二是符合国家导向、大力鼓励保险资金进入的领域。

  “当前,高端装备、人工智能、新一代信息技术、清洁能源、基础设施等都是国家鼓励保险资金进入的领域,这些领域也亟须保险这样的长期资金支持。”田辉说,保险资金应将绿色发展理念融入投资决策和投资管理中,发挥重要投资者对企业行为的正面引导作用,实现财务绩效和社会责任的双赢。

  刘向东说,保险资金可以多措并举发力支持绿色发展和“双碳”目标,例如开展绿色保险产品研发创新,引入保险资金支持机制引导更多企业推动绿色低碳转型,为绿色产业长足发展提供耐心资本。总体来看,保险机构可以在企业绿色转型的全生命周期提供金融服务支持,从研发投资融资、技术改造赋能到绿色转型风险防范等多个方面,有效发挥保险机构的专业优势,引导经济社会实现绿色低碳的全面转型。

  推进保险资金ESG投资需关注重点方向

  目前,银保监会正在抓紧研究制定保险资金ESG投资指引。

  田辉指出,在支持碳中和、碳达峰和绿色发展上,未来推进保险资金ESG投资有两点值得强调。一是要认清大势。将ESG理念作为投资决策的核心指导原则,对于保险资金而言,是多元化投资收益、降低投资风险的必然选择。监管机构应采取教育、激励、约束等手段,对保险资金的行为进行引导,确保保险企业的股东、高管、员工理解绿色发展和ESG投资的必要性、紧迫性。二是可以采用投保贷联动的推进方式。一方面,保险资金ESG投资要跟保险负债业务相结合;另一方面,保险资金ESG投资要加强与银行、证券等机构的合作,以便形成合力,实现不同资金的优势互补。

  刘向东认为,保险资金参与ESG投资指引,重点在遵循国家有关环保、低碳和绿色发展的理念政策原则的基础上,自身要遵循ESG的理念,在碳减排方面做到有所为、有所不为;加强对所投资项目组合的绿色评估、披露和管理;围绕绿色业务增设相关的一线业务部门和配套的培训、技术、研发等职能部门,加快形成更加具有操作性的绿色产品和服务业务流程,构建保险资金参与ESG项目的全方位服务体系。

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