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太保寿险套现9.14亿后拟再度减持杭州银行最多5930万股股份 投资12年浮盈超20亿元

[ 2021-08-03 09:41 ]   来源:[ 券商中国 ]    双击自动滚频 
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原标题:12年赚超20亿!这家险资又来减持银行股 套现9亿后又想抛售7个亿 啥原因?

  太保寿险套现9.14亿后拟再度减持杭州银行股份。

  8月2日晚,杭州银行发布公告称,太平洋人寿拟在此减持计划公告之日起三个交易日后的六个月内,通过集中竞价或大宗交易方式减持其所持杭州银行部分股份,合计不超过5930万股(含本数),即不超过杭州银行普通股总股本的1%。

  截至8月2日,杭州银行收盘报12.41元/股,如果以此价格粗略估算,太保寿险投资杭州银行浮盈超过20亿元。

  券商中国记者向中国太保、杭州银行了解此次减持背景和如何看待此次投资,截至发稿未获回应。根据公告,太保寿险此次减持原因为自身战略安排和资产配置的需要。

  太保寿险拟再减持最多5930万股

  根据8月2日晚杭州银行公告,太保寿险拟在六个月内,再通过集中竞价或大宗交易方式减持其所持杭州银行部分股份,合计不超过5930万股(含本数),即不超过杭州银行普通股总股本的1%。减持价格不低于杭州银行最近一期经审计每股净资产,亦不低于经除权除息调整后的杭州银行发行价。

  若此次减持完成,太保寿险持有的杭州银行股份将减少到1.166亿股。

  实际上,4月12日至7月28日期间内,太保寿险已经以11.99元/股-17.38元/股的价格区间内,通过集中竞价方式累计减持了杭州银行5929.997万股,共套现9.14亿元。

  今年减持前,太保寿险持有杭州银行2.352亿股,持股比例3.97%,为杭州银行第七大股东。截至2021年7月28日,太保寿险共持有杭州银行约1.759亿股,占普通股总股本比例为2.97%。

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  投资12年浮盈超20亿元

  投资杭州银行是太保比较成功的一次股权投资,曾被上海股权投资协会评为2016年最佳投资案例。

  该投资项目始自2009年,当年杭州银行进行第七次增资扩股,以每股13元的价格增发新股3.5亿股。其中,太保寿险耗资13亿元认购1亿股。

  2014年,杭州银行进行资本公积转增股本,每10股转增2股,太保寿险持股数量增至1.2亿股。2016年10月,杭州银行成功登陆A股。

  紧接着在杭州银行2017年度及2018年度利润分配方案中,太保寿险再由资本公积转增股本取得股份1.152亿股。

  保险资金投资银行股权最看重的是其稳定的分红收益。统计显示,几年来太保寿险合计从杭州银行取得现金分红收入约4.2亿元。这意味着,仅通过历年现金分红以及今年4-7月完成的首轮减持套现,太平洋人寿取得的收入已经覆盖入股成本。

  截至8月2日,杭州银行收盘报12.41元/股,如果以此价格粗略估算,太保寿险投资杭州银行浮盈超过20亿元,12年间投资收益率超150%。

  太保寿险此次减持原因为自身战略安排和资产配置的需要。

  券商中国记者了解到,中国太保首个三年规划百亿元投资的太保家园养老社区已经全部进入工程建设阶段,即将开启新一轮的健康、养老项目布局,积极打造大养老、大健康生态,以提升寿险主业附加值和差异化竞争优势。

  杭州银行年内数次被险资减持

  险资股东数度减持,也影响到杭州银行前十大股东“座次”。

  财报显示,截至今年一季度末,杭州银行外资股东持股占比15.57%;其次是杭州市财政局、红狮控股集团、杭州市财开投资集团(杭州国资)、中国人寿、杭州汽轮机股份有限公司、太平洋人寿、苏州苏高新科产业发展、杭州河合电器股份、苏州新区高新技术,持股占比分别是11.86%、11.81%、6.88%、4.8%、4.58%、3.97%、3%、2.58%和1.99%。

  杭州银行成立于1996年9月,2016年在上交所主板上市,当年总资产为7201.25亿元、同比增长32.06%;截至2020年末,其资产规模达到11692.57亿元、同比增长14.18%。

  杭州银行从2017年至2020年的营收、净利均呈上涨之势,尽管在2020年受疫情影响,增速有所下滑,但净息差保持改善。

  2020年报及今年一季报显示,疫情影响之下,该行去年营收同比增长15.87%,实现净利润71亿元、同比增长8%;中收占比扩大,理财、财富管理业务增长亮眼;去年末,杭州银行净利差、净息差分别为 1.96%和 1.98%,同比提升0.03、0.13 个百分点。

  今年一季度,该行实现营业收入75.77亿元,同比增长14.15%,归属于公司股东净利润25.18亿元,同比增长16.33%;同时,保持不良贷款率降至1.07%,拨备覆盖率升至469.54%,风险抵补能力仍然优于同业平均水平。

  截至一季度末,杭州资产规模已逼近1.17万亿元;业务规模扩张也带来了资本补充压力,2017年至2020年末,杭州银行的核心一级资本充足率分别为8.69%、8.17%、8.08%和8.53%,均仅略高于7.5%的监管红线。

  杭州银行近些年补充资本计划不断,也在设法解决资本充足率承压挑战。今年3月29日该行公开发行150亿元可转换公司债券,募集资金用于补充核心一级资本。但相比增资扩股等工具,发行可转债的转股不够充足,也带来核心一级资本充足率未见明显提高。

  “聪明钱”在买买买,险资却出手卖出?

  银行股遭险资减持,并不是“孤例”。券商中国记者注意到,今年以来,中国人寿已经减持邮储银行、中国银行、农业银行、杭州银行。

  不过,尽管部分险资在减持,但今年二季度末,一些明星基金经理、北上资金力量明显增配银行股仓位。

  数据显示,截至二季度末,共有30家A股银行出现在2021年2季度主动型权益基金重仓股榜单中,不过其重仓持有的A股银行股合计53.58亿股、较一季度末减少19.55亿股。

  从重仓股持仓变动来看,2021年二季度,民生银行、江苏银行、南京银行、杭州银行和成都银行增持数量高于4000万股,最高的为民生银行,达1.41亿股。从持股总量上来看,平安银行占据第一,主动型权益基金共重仓持有7.23亿股。

  从持股占流通比来看,10家银行超1%,2家银行超5%,最高的为宁波银行(7.76%),杭州银行以6.09%位居第二;从持股总市值来看,招行、宁波、平安、兴业等超百亿元。

  此外,谢治宇、张坤等千亿规模基金经理维持一季度的判断,在二季度继续加仓个别银行股。

  例如,谢治宇管理的兴全合润二季度加仓平安银行1836.16万股、加仓兴业银行251.57万股;兴全合宜A加仓平安银行517.21万股、加仓兴业银行726.43万股;兴全社会价值三年增持平安银行95.20万股。

  张坤管理的易方达优质企业三年持有在今年二季度买入平安银行1500万股,平安银行也因此新进成为易方达优质企业三年重仓股名单(净值占比2.90%)。

  同时,被称为“聪明钱”的北向资金也在持续加仓银行股。数据显示,相较于一季度末,二季度末北上资金对包括平安银行、农业银行、招商银行、工商银行在内20多家银行持股数量出现上升。

  这种北上资金、公募加仓个别银行股,险资却屡现减持的情况,有华东券商资管人士告诉券商中国记者,重要原因是险资和其他的机构资金的考核机制有差异。

  “个股操作、兑现收益很正常,险资追求绝对收益,且银行股仓位占比较高,考核机制和策略决定的。”他与券商中国记者交流,今年得益于宽松的流动性环境、银行经营业绩回暖以及经济复苏预期增长,银行股表现较好,减持是正常的财务操作。

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