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君龙人寿获两家股东增资7亿元 五次增资后总资本金增至15亿元

[ 2021-08-19 14:16 ]   来源:[ 华夏时报 ]    双击自动滚频 
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  近日,君龙人寿发布关于变更注册资本的公告。公告显示,此次君龙人寿增资金额为7亿,由股东厦门建发集团有限公司(下称“建发集团”)和台湾人寿保险股份有限公司(下称“台湾人寿”)各自一次性出资人民币3.5亿元。

  增资完成后,君龙人寿总资本金由8亿增至15亿元人民币。股东双方持股比例仍分别为50%,无新增股东。不过,该变更注册资本事项尚待厦门银保监局批准后生效。

  事实上,这已是君龙人寿第五次增资。君龙人寿初始注册资本为2.4亿元,由建发集团和台湾人寿合资设立,是首家总部设在福建省的保险公司。两家原始股东分别于2011年12月、2014年10月、2016年9月、2020年12月对其增资1.2亿元、1.4亿元、2亿元、1亿元。四轮增资后,君龙人寿注册资本增至8亿元。

  频繁增资的背后,是君龙人寿业务扩张、偿付能力下滑、持续亏损所带来的资本金压力困境。

  从偿付能力方面来看,君龙人寿核心及综合偿付能力综合率从2018年末的196.56%下滑至2019年末的176.78%。得益于2020年12月的一笔1亿元增资,其偿付能力充足率当年微幅上升至178.39%。不过,2021年2季度其偿付能力充足率进一步下滑至159.47%,尽管仍在安全线上,但距离监管要求的综合偿付能力不低于100%也已十分贴近。

  按照《保险公司偿付能力管理规定》,对于偿付能力充足率不达标的公司,将采取监管谈话,要求保险公司提交预防偿付能力充足率恶化或完善风险管理的计划,限制董事、监事、高级管理人员的薪酬水平,限制向股东分红等监管措施,对于采取措施后偿付能力未明显改善或进一步恶化的,由中国银保监会依法采取接管、申请破产等监管措施。因此防范于未然总有必要,而增资正是险企补充偿付能力的重要手段。

  对于此次增资目的,君龙人寿相关负责人亦向本报记者表示,公司股东方全力支持君龙人寿改革转型发展战略,在2020年增资1亿元的基础上,今年再增资7亿元,以进一步厚实公司资本金,一旦增资完成,将大大提升公司偿付能力,也有助于进一步提升服务品质及服务体验,促进保险业务持续快速健康增长。

  从经营状况来看,君龙人寿近两年也有所好转。成立于2008年的君龙人寿早年并未按照寿险公司“七平八盈”的规律发展进入盈利期,成立以来持续亏损,2009年至2019年连亏11年。君龙人寿年报数据显示,2009年至2019年,依次亏损0.25亿元、0.43亿元、0.52亿元、0.50亿元、0.44亿元、0.41亿元、0.41、0.48亿元、0.26亿元、0.11亿元、0.63亿元。

  直到2020年,君龙人寿终于实现了开业以来的首次年度盈利,净利润为0.08亿元。今年上半年,该公司延续盈利,实现净利润为0.13亿元。

  对于上半年盈利的原因,君龙人寿相关负责人表示,今年上半年,公司持续调整业务结构,聚焦个险渠道发展,业务发展注重价值内涵的提升,稳步扩大业务及资产规模,同时得益于公司投资能力的提升,实现了较好的投资收益。

  其进一步称,下半年公司内将继续推进业务结构优化转型,持续借助建发集团投资资源,与优秀的头部管理机构合作,提升获利能力,预计下半年将继续扩大获利规模,2021年公司将持续实现年度盈利。

  的确,2015年之前,君龙人寿主要聚焦提高市占率、扩大公司规模。这一阶段,也是该公司保费增速较快的阶段,数据显示,2013年至2015年,君龙人寿保费收入已从2.22亿元增长至5.84亿元,同比均增超四成。

  2016年初,君龙人寿制定五年规划,明确长期发展战略;此后,君龙人寿不断对五年规划进行调整。2017年强调将做大个险,拓展银保,提升期缴业务的比例,降低趸交业务占比。不过2019年,君龙人寿又调整计划强调,2020年聚焦期缴保费主要来源,即个险和银保两大渠道的发展,并结合业务竞赛和推出新的主力期缴产品来加强对期缴业务的推动。

  对于下一步发展规划,君龙人寿相关负责人向本报记者表示:“在充实公司资本后,我司将以客户需求为中心,快速提升公司业务及资产规模,增强公司品牌影响力。以及对公司投资业务进行合理布局,逐步构建公司核心资产,在控制风险的基础上,提高公司的投资收益水平。并且,整合‘产品+服务’资源,借助股东建发集团医疗产业发展布局及相关资源打造‘保险+医疗’创新战略,并推动数字化转型以全面提升客户的数字化体验。”

  “总体上,君龙人寿将通过‘产品+服务、渠道、投资及风险管理’三大战略,并以推动数字化转型为基石,为业务前端赋能,把公司发展成一家线上化、投资能力强、关切客户需求、实实在在为客户提供保障服务的保险公司。”上述负责人称,作为建发集团成员企业,公司希望充分利用总部优势以及建发集团的品牌及资源协同优势,聚焦福建和浙江,力争通过三到五年的经营,成为所在区域市场的主流寿险公司。

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