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贵州生猪“保险+期货”首单正式启动 保险公司用套期保值转移风险

[ 2021-03-04 14:08 ]   来源:[ 贵州日报 ]    双击自动滚频 
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原标题:“二师兄”能“玩”期货!生猪“保险+期货”贵州首单落地

  “二师兄”本事大,能上保险,能“玩”期货。日前,由太平洋产险贵州分公司、中信期货共同推动的贵州生猪“保险+期货”首单正式启动。该项目为修文480头生猪提供了价值139万余元的价格保障。

  险企试水生猪期货

  2020年以来,受非洲猪瘟疫情及新冠肺炎疫情双重影响,生猪价格经历了多次大幅波动。2021年随着生猪产业稳步复产、春节消费增长预期以及疫情防控等因素,生猪价格仍存在诸多不确定性。

  “我们养猪的有两怕:一怕猪儿病,二怕卖价跌”养殖户张毅坦言。他是贵州毅力生态农业科技有限公司的负责人,也是贵州首单生猪“保险+期货”项目的受益者。据张毅介绍,很多生猪养殖户深受“猪周期”困扰,对生猪价格涨跌手足无措。由于缺乏远期价格指导,养殖户往往盲目扩产,容易遭受较大的财产损失。

  正当养殖户们无所适从的时候,转机出现了。2021年1月8日,生猪期货在大连商品交易所(简称大商所)正式挂牌上市。不少险企纷纷落地生猪“保险+期货”项目,太平洋产险就是其中一家。“作为一种金融支农创新模式,‘保险+期货’能有效规避市场价格风险。”太平洋产险贵州分公司总经理助理马燕说。

  用套期保值转移风险

  一般来说,转移风险的一个方法可利用期货进行套期保值,也就是把原材料价格上涨的风险转嫁给期货市场。套期保值本质上是一种对冲策略。简单来说,就是公司在原材料市场上由于价格上涨,导致了采购亏损,那就想办法在另外一个关联市场上盈利来弥补。那个关联的交易市场,叫期货市场,期货市场交易的是期货合约。

  虽然套期保值是一种风险对冲方法,但本身也是一种风险。有没有什么方法能降低套期保值的风险呢?有,那就是期权合约。简单说就是,当你对未来的价格涨跌拿不准的时候,可以花钱购买一种保值的权利,来抵御价格风险。

  生猪“保险+期货”是这么回事

  比如,养殖户一个月之后需要卖猪,又担心售价下跌,就可以通过向保险公司购买生猪期货价格保险来避险。保障周期内,一旦生猪售价低于目标价格,保险即可启动赔付,养殖户购买生猪的涨价差额由保险公司赔付。“这种方式好,我们可以稳稳的赚钱,再也不怕价格波动导致收益下降了”张毅高兴地说。

  生猪价格险保障的是价格风险。过去由于缺少有效的对冲手段,保险公司只能硬扛巨额的赔付风险。而现在保险公司可通过向期货公司的风险管理子公司购买场外期权来转移价格风险。

  以购买看跌期权为例:比如,一个月后,生猪售价下跌触发理赔,保险公司支付养殖户赔款,同时用从期货公司获得的期权结算收益来对冲赔款损失;反之,一个月后,生猪售价上扬,养殖户高高兴兴卖了猪,保险公司不用理赔、不用支付赔款,此时损失仅限于购买期权所支付的权利金。

  太保产险率先推出生猪“保险+期货”

  生猪“保险+期货”这个“大利好”终于来了。经过近半年的前期准备,太平洋产险贵州分公司携手中信期货共同推出的生猪价格“保险+期货”项目,于2月24日按照预期生猪价格在大连商品交易所顺利入场交易,此举标志着贵州首单生猪“保险+期货”创新型农业保险正式落地。

  据悉,该项目实施地点在贵州省贵阳市修文县,项目以大连商品交易所生猪期货2109合约的价格作为参考,根据当地养殖主体的实际情况设定保障价格,项目保险金额139万余元。

  太平洋产险贵州分公司总经理助理马燕表示,生猪“保险+期货”是业内首次以生猪为保险标的、以期货价格为保障依据的金融支农创新模式。通过这个模式,保险公司将承担的猪价波动风险转移给期货市场,降低了经营风险,可以大胆推广生猪价格保险,最终实现养殖户、保险公司、期货公司的多方共赢。

  据悉,中信期货将协同各项目参与方,保障项目合规、平稳运行。同时,根据前期调研过程中了解到的各地实际需求,积极统筹安排生猪“保险+期货”项目在贵州省内更多区域落地开花结果。

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