2020年以来，保险中介机构步入转型的加速期。压降人力组织架构、开拓定制产品市场、探索优质且标准的服务等成了各中介机构发力的目标。
然而，在转型过程中，传统机构仍存在着一些短板。有业内人士表示，当前行业对客户的服务模式和产品类型较为单一，对代理人的教育也有待提高。
有分析指出，我国保险机构正处于从初级阶段向中高级阶段迈进的关键时期，需要大力加强科技水平的赋能，进一步明确客户的角色定位，发挥机构线下展业的传统优势，更好地服务实体经济和人民美好生活的需要。
掌上职场APP首席科学家王小舟认为，值得信赖的科技平台是赋能保险业行稳致远的重要因素，培育和巩固机构的互联网观念需要春风化雨、久久为功。为此，今年年初，部分思维超前的机构负责人已将机构线上化建设作为行业转型升级的重要基础性工作抓紧抓实。
2020年12月，微易保险师在第三届保险中介论坛上重磅发布了集七年科技力量之大成的机构赋能利器掌上职场APP，旨在加持机构“降本增效、拓新留存”的发展宗旨、价值观念和前行方向，构筑符合行业前景的生态闭环。
王小舟表示，接下来，掌上职场APP将持续以科技实力、云计算、大数据为基础，在初期合作发展的基础上，推动科技赋能的效果不断去向机构下沉，力争教育最广泛的代理人夯实诚实守信、勤勉尽责的从业宗旨，树牢敬畏行业、遵守规则的行为理念，为保险行业良好声誉的维护创造基础，为定制产品、高端客户、专业服务在涉众领域的进一步口碑构建前提。
今年一季度末，保险代理整体资产规模再创新高，代理结构正逐步优化，机构也从过去的高速增长逐步转变为高质量增长。
王小舟认为，一个机构实现高质量发展具备以下几个基本特征：方向清晰、发展可持续、结构合理、规模适度和大部分指标协同优化、积极拥抱变化、具备与时俱进的科技能力。实现机构高质量发展的路径为：明确一个定位，公司差异化发展；夯实两块基石，人才固本和科技赋能；协调三种关系，业务发展与管控的关系、业务创新与能力素质的关系、传统业务与转型业务的关系。
