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险资“余粮”还有20%银行优先股“正中下怀”可提高收益率

[ 2014年4月22日10:27 ]　来源:[ 证券日报 ]　　　双击自动滚频

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“优先股对于险资而言具有一定的投资意义，其股息能达到5%-8%，目前即便是大型险企管理资金的年化收益率也鲜有超过5%的，因而对于险资来说，优先股尤其是银行发行的优先股将会拉升其收益率水平。未来随着优先股试点的推进，险资入市的资金和比例都会进一步加大。”一位资深分析人士指出。　　近日，银监会、证监会发布《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》，确定了商业银行发行优先股的准入条件，指明了商业银行发行优先股的申请程序。保监会副主席王祖继近日也表态将积极探索优先股等新型投资工具。　　据记者了解，一方面，保险资金运用市场化改革步伐不断加快，另一方面，保险资金入市的热度今年以来虽有升温，但是目前保险资金入市比例仅在10%左右是不争的事实。　　“要想改善这种现状，一是要使股市出现财富效应；二是可以通过发行优先股等形式，为保险资金等长期大规模投资资金提供稳定的、风险较低的投资品种。”财达证券首席策略分析师李剑峰昨日在接受《证券日报》记者采访时指出。　　近年来，保险资金市场化改革的步伐有了明显的提速，保监会4月18日公布了《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险资金运用管理暂行办法〉的决定》。修订后的办法调整了保险资金运用比例，并自2014年5月1日起施行。此次修改办法是进一步推进保险资金运用体制的市场化改革，提高保险资金运用效率。　　事实上，早在2月19日，历时一年多研究和多轮征求意见的《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》(下称《通知》)正式下发，就被业界认为是保险资金运用市场化改革的再进阶。　　李剑峰指出，保险资金投资再松绑对股市产生正影响，一方面在于能够为股市提供稳定的长期资金，改善股市的供求关系，另一方面，保险资金的投资风格偏好有助于实现蓝筹股稳定，从而起到稳定市场的积极效果。　　来自保监会的最新统计数据显示，截至2014年3月末，保险资金运用于股票和证券投资基金达8459.864亿元，占资金运用余额的10.29%。可见，险资今年以来对股市的热度有所升温。但是，险资进行权益类的投资仅占总资金运用余额的10%，远低于30%上限，就算按此前25%的比例上限而言，也远远没有将额度用完。　　李剑峰指出，目前保险资金的投资比例不高，主要原因是股市为保险资金提供的财富效应不显著，出于风险规避的考虑，虽然投资比例提高，但是难以激发保险资金的入市热情。　　另有市场人士认为，随着2014年险企的投资政策变动，如险企投资创业板的解禁、首次公开募股重启和优先股开始试点等，险企未来在权益投资方面的操作空间更加灵活，对于收益率的贡献将更加突出。
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