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平安资管董事长万放：保险资管看重资产解决方案

[ 2014年9月15日10:37 ]　来源:[ 国际金融报 ]　赵怡雯谢隽　　双击自动滚频

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就在银行资管还在期冀政策支持和指引的时候，保险资管行业已经在《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》，即《新国十条》下发后，开始推进市场化的一系列新举措。　　在平安资产管理公司董事长万放看来，《新国十条》带来的变化，一方面在于保险端吸取资金部分带来了税收的优惠。另外，《新国十条》允许保险公司、保险资产管理公司或者保险行业设立不同的基金，比如夹层基金、各类私募基金，使得保险投资有更多品种可以对市场开放。　　中国保险资产管理业协会（下称“保监会”）数据显示，2013年，全行业实现投资收益3658.45亿元，同比增加75.45％，平均投资收益率达到5.04％。10年来，全行业已累计实现投资收益17967亿元。保监会主席项俊波曾对媒体称：“未来几年，随着我国经济金融市场化改革进一步加快，保险资产管理的发展空间更加广阔。按照《新国十条》确定的目标，从2014年至2020年，保险业年均增速预计在17％左右，2020年全国保费收入将达到5.1万亿元，7年间保险资金可运用规模累计将超过20万亿元。保险资产管理行业的市场化、专业化、创新化改革进程将进一步加快，整个行业发展也将面临难得的新机遇。” 　　除了政策指引带来的行业变化，万放还特别指出偿二代监管领域的走向。“将来，偿二代也会要求保险公司必须具备非常强的品种选择能力、项目选择能力以及风控能力，从而帮助委托人控制风险。从这个角度来讲，委托人的自我要求必须提高。” 　　如何提高？万放给委托人提出了一连串“必须”——“必须非常清楚自己的责任和要求，必须非常清楚自己要什么，而同时怕什么。必须非常清楚负债和资产的匹配，必须非常清楚地知道风险和收益的匹配”。　　万放说，从偿一代到偿二代的转变，实际上是规模导向向风险导向的转变。“过去的偿一代是一刀切，风险覆盖不足，现在的偿二代则主张风险导向。风险越大的公司，资本金要求越高，对保险公司的负债管理能力、资产配置能力、风险管理能力的要求自然也就越高”。　　偿二代和《新国十条》的出现为保险资管行业带来了不少变化。在采访过程中，《国际金融报》记者希望万放总结作为资管行业“偏门”的保险资管，未来到底应该怎么走？万放为记者细细说出四个方面——熟悉各类资金的复杂特性、熟悉中长期以及大类资产的配置、具备各种产品品种的构建和信评风控的能力、具备量身定做各类投资和风险解决方案的能力。　　在这“四部曲”中，最核心的是什么？万放的答案很清晰。“建立资产解决方案的能力！” 　　据记者了解，国外的保险资产管理公司十分强调资产解决方案能力，包括对负债特性的了解、对宏观经济策略的了解、对产品品种的了解等。但万放告诉记者，这种能力在中国“很少听人说到”。　　“当委托人找你的时候，你必须告诉他我如何替你管理这个资产，这是未来保险资产行业发展的趋势！”他的语气斩钉截铁。
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