首页 | 保险时讯 | 保险专题 | 资料中心 | 百姓保险 | 产品大全 | 人才市场 | 黄页 | 博客 | 论坛 | 咨询 | 投诉 | 导航

中国保监会

您所在的位置：中国保险网 > 保险时讯 > 基层信息 > 正文

太平洋寿险河北分公司加强销售承保环节业务行为管理严防销售误导

[ 2016年1月28日13:45 ]　来源:[ ]　　　双击自动滚频

[字体：大中小] [打印本页] [关闭窗口]


本网讯：近日，太平洋寿险河北分公司印发《关于进一步规范销售承保环节业务行为管理的通知》，对基础业务行为严格管理，通过进一步规范销售投保环节行为管理，严防销售误导，更好维护客户合法权益。该公司分别制订设计规范销售投保环节七项操作规范具体要求和罚则。在客户头像与身份证拍照规范方面，新保要求在投保现场用神行太保设备拍摄客户真人正面完整、清晰的头像，同时拍摄客户本人身份证原件清晰的正面、反面照片。移动保全、好声音回访等服务操作要求“客户签字确认”环节、好声音回访结束环节，要在服务现场用神行太保设备拍摄客户真人正面完整、清晰的头像。在新保补充承保必备资料时效方面，各类承保前必备的资料（如反洗钱要求的身份证件资料、幼儿出生证明等），如签单时未准备到位的，务必要在保单生效起三日内准确、无误完成资料补充。在递送保单时效方面，投保人为个人且保险期限在一年及以上的人身保险新保业务（不含银保、电销、网销），从保单到达机构网点之日起到客户本人签收回执之日止，要求五天内完成。在投保人联系方式填写方面，要求业务人员如实、详细、准确、完整填录客户的各项联系方式信息，确保地址常住且可以通邮至客户本人、电话可以直接联系到客户本人。在新契约回访工作方面，对业务销售人员要求好声音与微回访须在客户签收保单回执起当日内完成；电话回访业务人员接到电话回访首访不成功短信之日起两日内完成与客户沟通工作，并立即发送短信通知公司开展电话补访。上门回访业务员要在接到通知后十天内成功完成上门回访并交回问卷。涉嫌销售误导的，必须由组训、内勤或四级机构经理（或部门经理）上门回访完成，业务员本人不得开展。对转办任务品质管理岗内勤人员要求各类转办件的任务及时处理率要达到100%，要核对上门回访问卷上客户签字与投保单笔迹是否一致、上门回访人员是否符合要求。在重要空白单证、档案管理方面，重要空白单证、档案须严格管理，不得遗失；一旦在单证使用流转与档案归集过程中，发现个别重要单证遗失的须在发现后一周内完成登报声明、遗失报备并承担相关费用；遗失档案的须在发现后一周内完成遗失报备。在法人渠道安贷宝档案回收时效方面，要求已打印使用的单证自使用月起3个月内单证系统回销率达100%。对不未达成规范要求的，公司营运部每月核实汇总，下发处罚清单，并全辖通报，扣罚执行情况作为合规与风险管理部日常监督检查的内容之一。为保证各项规范落实到位，全辖组织多种形式的宣导培训，确保涉及的每位业务人员、内勤员工清晰规则、熟悉操作。（纪旭）
打印本页　　[关闭窗口]
相关新闻: · 没有相关文章

保险秘书

行业资讯

企业资讯

监管动态

基层信息

保险人物

关于我们┊联系我们┊内容合作┊加盟会员┊会员服务┊广告服务 ┊网站导航

Copyright © 1997-2024 China-Insurance Corporation, All Rights Reserved

本网凡所涉及保险条款的内容仅供参考，并均以投保当时的保险合同为准。

企业资讯 | 汽车 | 科技 | 消费 | 教育 | 房产 | 游戏 | 商机 | 聚焦百姓 | 配资 | 人物特写 | 曝光台 | 保险股 | 保险理财 | 行业资讯 | 海外动态 | 中介园地 | 保险数据 | 保险案例 | 车险资讯 | 社保资讯 | 产品速递 | 财经新闻 | 保险评述 |