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保监会进驻前海人寿、恒大人寿险资还有弹药扫货吗？

[ 2016年12月8日11:10 ]　来源:[ 财富动力网 ]　　　双击自动滚频

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“野蛮人”受监管升级，12月7日，据悉保监会检查组已经抵达深圳市，进驻前海人寿、恒大人寿开展现场检查。保监会表态将持续强化万能险监管，在万能险“断粮”的情况下险资还有多少资金弹药？具体来看，在此次监管函发出前，公开信息层面的前海人寿似乎不应存在流动性担忧，其三季度报告显示偿付能力高于监管要求。另一家险资，恒大人寿三季度偿付能力报告显示，其在第三季度亏损9.65亿元，前三季度累计亏损11.93亿元。　　举牌收购何去何从保监会进驻前海人寿、恒大人寿　　12月7日，据悉保监会检查组已经抵达深圳市，进驻前海人寿、恒大人寿。其中，进驻前海人寿的检查组由发改部牵头，进驻恒大人寿的工作组由资金部牵头。　　据了解，检查的主要方向是对上述两家保险公司治理规范性、财务真实性、保险产品业务合规性及资金运用合规性开展现场检查，严肃惩处违规行为，切实规范其公司治理、业务发展和投资运作，维护市场秩序。　　保监会表态将持续强化万能险监管，将会A股带来怎样的影响？根据东方财富Chioce数据，截至三季度末，两市全部上市公司前十大股东中，险资合计持股761.89亿股，持股市值为1.03万亿元。其中的万能险账户合计持有的股数共有76.38亿股，占险资合计持股数的10.02%，万能险账户合计持股市值为1108.91亿元，占险资合计持股市值的10.76%。无论是持股数和持股市值，万能险的占比均不高。　　高度依赖万能险前海人寿偿付能力达标　　保监会数据显示，今年1-10月，前海人寿共实现规模保费899.57亿元，其中以万能险为代表的保户投资款新增交费达到721.43亿元，占前海人寿规模保费的80.20%。　　在此次监管函发出前，公开信息层面的前海人寿似乎不应存在流动性担忧。三季度偿付能力报告显示，截至今年9月底，前海人寿的偿付能力充足率达到561.13%，远高于监管要求，主要是受到保费收入增加、股东增资60亿元和发行资本补充债券58亿元的影响。　　在现金流量方面，前海人寿1-9月实现经营现金流净流入652.59亿元，投资现金流净流出614.65亿元，总净现金流达到147.16亿元。此外，截至9月底，前海人寿在账面上共拥有货币资金190.93亿元。　　此次前海人寿被保监会点名批评，或使其所持股票再起波澜。资料显示，截至今年三季度末，前海人寿合计重仓持有41只个股，持股数量为28.49亿股，持股市值为287.56亿元。其中，前海人寿万能险账户所持股票一共有2只，分别为南玻A和天虹商场。　　恒大人寿前三季度累计亏损11.93亿元　　据了解，恒大人寿的互联网保险业务资格是在年初时被暂停的，目前仍未恢复。　　与前海人寿类似，恒大人寿也高度依赖万能险产品。保监会数据显示，1-10月恒大人寿规模保费413亿元中，90%为万能险。　　三季度偿付能力报告显示，恒大人寿在第三季度亏损9.65亿元，前三季度累计亏损11.93亿元，综合偿付能力充足率179.73%、核心偿付能力充足率175.3%。截至9月底，恒大人寿的净资产达到110.62亿元。　　值得留意的是，恒大人寿在前三季度的净现金流为负值，共净流出31.27亿元，其中业务现金流为正数、投资现金流为负数。　　恒大人寿表示，第三季度公司净现金流为负值，主要是考虑到整体金融市场形势和资产配置计划，在二季度末可投资金额较充裕的基础上，逐步进行资产的投资与配置，故三季度的投资现金流出较二季度增加幅度较大，导致三季度净现金流为负，并非表示公司出现流动性缺口。恒大人寿称，公司整体流动性仍然充裕，9月底账面剩余资金37.3亿元，今年以来累计净现金流2.9亿元。　　恒大人寿网站资料显示，2015年11月，保监会文件正式批准了中新大东方人寿保险有限公司更名为恒大人寿保险有限公司，同时批准公司股权变更和章程修改。而恒大人寿正式亮相A股，则在2016年第一季度。根据同花顺iFinD统计，恒大人寿当季现身中航动控、粤宏远A、宝鹰股份等9只个股的前十大流通股东，持股主体均为“恒大人寿保险有限公司-万能组合B”。　　2016年第二季度，恒大人寿现身前十大流通股东的个股数量大增，有仁和药业、凯迪生态等22只个股，持股主体除了前述“恒大人寿保险有限公司-万能组合B”，还增加了“恒大人寿保险有限公司-传统组合A”。　　到了第三季度，恒大人寿现身个股数量出现下降，仅有12只，较第二季度大幅减少；持股主体仍然是“恒大人寿保险有限公司-传统组合A”和“恒大人寿保险有限公司-万能组合B”。截至9月30日，恒大人寿持有这12只个股的市值超过36亿元；其中，金螳螂的持股市值最大，为8亿元。
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