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评论：如何引导保险资金造福股市

[ 2017年2月16日11:02 ]　来源:[ 北京商报 ]　周科竞　　双击自动滚频

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上期本栏说了要限制保险资金在上市公司中的表决权，今天再说一下保险资金参股上市公司的积极作用。如果真的能够让保险资金在上市公司中失去话语权，也可以增加它们对上市公司财务数据和关联交易的监督权，以补充独立董事和监事会的不足。　　保险等资金具有很高的专业水准，一般都有超高级专家坐镇，它们选择上市公司投资也一定会经过充分的调研，假如它们决定大比例持有一家上市公司的股权，却没有表决权，一旦遇到上市公司做出损害其他投资者权益的决策时，它们将没有反击之力。本栏认为，可以允许这类没有表决权的参股股东在任何时间调阅公司的原始财务凭证和原始合同，如果它们发现上市公司的哪些行为不妥，可以通过公开渠道告知公司全部中小股东，并要求公司管理层做出解释，必要的时候可以向小股东征集表决权否决公司管理层的相关提案。　　这样一来，保险资金事实上就起到了维护广大中小散户利益的作用，因为它们的利益和中小散户一致，它们也不希望大股东扒皮拆骨吃自己的肉，于是和中小散户形成联盟将是最好的办法。　　如果真有保险类资金能够帮助中小散户团结起来抵抗大股东损害普通投资者的行为，其积极意义远远高于独立董事和监事会。因为从理论上讲，独立董事和监事会并不需要持有上市公司的股票，但却从公司领取薪水，它们并没有维护中小投资者的迫切性，而且它们对于股价的变化也没有保险类资金敏感。反之，保险类资金持有大量的股份，不从公司领取1分钱薪水，它们从屁股的位置看就是和普通投资者在一条战线上，它们维护中小投资者的权益显然更加合适。　　此外，剥夺了保险资金对于上市公司决议的表决权，还得对它们加以鼓励，本栏建议对保险资金持有股票满一年的，卖出股票时利润免征所得税，以鼓励它们长期持股，同时也要避免保险类资金投机，需要规定保险类产品的收益率上限，即不允许保险资金不计成本吸纳资金，以避免它们对投机欲罢不能。　　最后一点，就是要鼓励其他资金在大鳄兴风作浪的时候能够卖出自己的持股，理性持仓，例如宝能系在不断举牌万科的时候，假如没有恒大力挺，华润也能不断减持股票，宝能系的持股将很快达到30%，引发全面收购要约，那时候不管宝能系是否有足够的实力买下整个万科，至少收购之后万科将要退市，宝能系拿着不能流通的万科股票，不知道将做何感想，如何向杠杆持仓的A类资金交代。　　本栏的意思是，必须要让合规的保险资金持股起到稳定股市、促进股市发展的作用，让不守规定的大鳄作茧自缚，那样才能让大鳄资金弃恶扬善，A股市场也才能健康有序发展。
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