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上市保险公司五巨头业绩大对决:人寿净利润“一打三” 投资收益以1470亿元遥遥领先

[ 2020-11-01 19:07 ]   来源:[ 中国保险网 ]    双击自动滚频 
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  上市公司三季度财报在10月31日前基本发布完毕。国内保险上市公司五巨头:中国平安、中国人寿、中国人保、新华保险和中国太保前三季度业绩表现如何?

  前三季度,中国平安归母净利润以1030亿领跑,人寿、太保、人保和新华保险归母净利润分别大约为471亿、196亿、187亿、111亿。五巨头归母净利润合计为1996亿元,如果按天计算,则日赚约7.28亿元。平安超过其余四家险企净利润之和;而人寿则可以“1打3”,几乎等于太保、人保和新华三公司总和(494亿元)。

  但在净利润增幅方面,五大险企前三季度均为负增长,分别是平安降20.5%,人寿降18.4%,新华保险降14.6%,太保降14.3%,人保降12.3%。可见,五巨头利润都是两位数下滑,而平安下滑最为严重。

  不过保险公司利润下滑主要是受累上半年。比如平安,一季度和二季度归母净利润分别下滑43%、18%;到了三季度已经止跌,增长大约8%。人保归母净利润二季度下滑42%,三季度也增长大约5%。其他三家公司情况基本如此。

  前三季度,新华保险保费收入为1344亿元,同比增长24.5%。人寿保费收入为5436亿元,同比增长9.38%;人保保费收入为4536亿元,同比增长3.74%;太保保费收入2975亿元,同比增长4.13%。平安保费收入为6264亿元,同比增长大约1.9%,增幅垫底。

  平安并非只有保险业务(寿险和财产险为主)还合并了银行、证券业务等板块收入,实际上是一金融控股集团。比如平安银行前三季度收入为1166亿元;以及众多控股的金融科技上市公司:陆金所、平安好医生、金融壹账通、汽车之家等。

  多数保险公司除保险业务外,还有一项重要收入是投资收益,对收入和利润影响不可小视。保险资金对证券类投资,以权益法和公允价值法计算收益,后者受到股价波动较大,不少股民通俗理解就是“炒股”。

  2020年前三季度,人寿投资收益1470亿元,同比增长9.3%。平安净投资收益926亿元。太保投资收益为660亿元,同比增长33%,系证券买卖收益增加。新华保险投资净收益398亿元。人保投资净收益为449亿元。作为对比,上证指数今年至10月底累计涨5.7%,深成指则涨大约27%。

  投资净收益,人寿以大约1470亿元遥遥领先,最低是新华保险,收益大约是400亿元。投资净收益对于总收入贡献度来看,五巨头几乎都有两位数,新华和人寿分别以23.44%、22.65%排在第一、第二位;太保贡献度为19.3%;平安和人保贡献度在10%左右。

  而险资“炒股”收益,人寿和太保都是正收益,分别是20亿元、2亿元;平安则亏损149亿元,这显然也拖累了公司整体利润表现。而在2019年全年,平安此项收益为441亿元。人保和新华分别也亏损3亿元、21亿元。

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