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友邦保险正与邮储银行等方探索分销合作 已考虑十余个省份作为未来扩张优先选择

[ 2021-08-23 17:34 ]   来源:[ 21世纪经济报道 ]    双击自动滚频 
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  据21世纪经济报道记者独家获悉,目前友邦保险正在和中国邮政集团、邮储银行探索合作,将会在国内友邦保险业务所在的城市或省份的适当市场在产品分销方面合作。

  而据记者了解,此前,友邦保险已与东亚银行达成为期15年的独家策略性银行保险伙伴协议,双方将立即展开分销伙伴的筹备工作。

  对此,21世纪经济报道记者书面采访友邦保险方面,其表示,“目前我们没有进一步消息可披露。友邦保险和东亚银行签署的排他协议并没有限制友邦保险和其他银行的合作。”

  同时,近期记者获悉,目前友邦保险正在筹建湖北分公司,未来对于中国市场的扩张方面,其已考虑选取十余个省份作为未来扩张的优先选择,未来或将拓展10个新地区。

  友邦回复:与东亚银行排他协议不限制和其他银行合作

  据记者了解,友邦保险已与东亚银行达成为期15年的独家策略性银行保险伙伴协议,双方将立即展开分销伙伴的筹备工作,东亚银行将向其零售银行客户独家分销友邦保险的人寿保险及长期储蓄产品。

  对于已与东亚银行达成为期15年独家银行保险协议,友邦保险是否还能够跟邮储银行等别的银行进行合作,友邦保险方面书面回复21世纪经济报道记者表示,“友邦保险和东亚银行签署的排他协议并没有限制友邦保险和其他银行的合作。”

  据一位业内人士指出,“友邦保险和邮储银行合作对于友邦保险来说是一个下沉市场的入口,否则以友邦的扩张节奏会比较慢。但是具体到合作层面,两方合作深度到底如何尚待考量。”

  为了更好地下沉市场,今年7月友邦保险入股中邮人寿,认购股份24.99%,成为其第二大股东。据友邦保险相关人士表示,“友邦定增中邮人寿是对现存业务的补充,虽中邮人寿产品离友邦高价值率、更低资本消耗的产品策略有差距,但是中邮人寿拥有4万个金融网点,可以触达6亿客户,这使得友邦可以渗透到绝大多数中国市场,加大深入客户深度。”

  上海对外经贸大学保险系主任郭振华认为,“经过在中国市场上近30年的经营,友邦中国为友邦集团贡献了巨大的利润和增长,这激励着领导层大幅拓展中国市场。”据郭振华教授阐述道,“友邦保险扩张采取的第一种方式是通过在各省市开设分公司拓展规模,继续发挥‘卓越代理人’制度的巨大高价值产品销售能力;其次,友邦保险可以通过大幅扩张业务的方式,即做大银保渠道。所以,友邦保险通过投资中邮人寿希望可以抓住拓展银保渠道业务的重大机遇。”

  但郭振华教授指出,“友邦保险对中邮人寿的这笔投资或者将来的增资获得的主要是财务收益,但其若想通过控制性投资来大幅拓展银保业务,但这种思路很难行得通。”

  已考虑十余个省份作为未来扩张优先选择

  从友邦保险扩张版图来看,其在今年3月成立首家分公司——四川分公司后,在今年6月又紧接着筹建湖北分公司,内地市场版图再扩大。

  据21世纪经济报道记者近日获悉的一份友邦保险中期业绩发布会投资者交流会议纪要文件中透露,目前友邦保险正在筹建湖北分公司,未来对于中国市场的扩张方面,其已考虑选取十余个省份作为未来扩张的优先选择,未来或将拓展10个新地区。

  友邦人寿首席执行官张晓宇曾在接受包括21世纪经济报道记者群访时透露,未来看好佛山、东莞、惠州等“非一线”城市,认为这些都是非常具有潜力的市场,值得因地制宜深耕及挖掘。

  多位保险业内人士对记者表示,“深耕一线是友邦目前战略,但下沉市场是其打开市场或者扩大规模的必经之路。类似佛山、惠州、无锡、苏州等较发达的二三线城市并不是友邦所面临的挑战,目前友邦主要面临的挑战是发展较弱的二三线城市,这些城市的人才队伍如何培养、客户如何经营都是友邦需要去考虑现实的问题。”

  除了下沉市场之后,友邦是否能够复制原有模式以外,亦有业内人士提醒道,“友邦保险或很容易被同行挖角团队。目前保险业寿险方面正面临转型,诸多险企都奇缺人才,而人才培养又非常缓慢,去优质公司挖掘人才是目前最省力的方式,而友邦或是其目标公司之一。”

  近五年保费规模快速扩张

  从友邦保险近五年业绩报告来看,其2016-2020年保险业务收入逐年增长,从2016年的161.14亿上升至2020年的397.98亿元;投资收益亦是逐年递增,由2016年的42.57亿元上升至2020年的88.85亿元。除2020年受疫情影响外,其净利润几乎以每年成倍的速度递增,从2016年的5.18亿元飞速上升至2029年的81.69亿元。

  值得注意的是,2020年6月19日,银保监会批复友邦保险“分改子”计划,同意友邦保险上海分公司改建为独资人身保险公司。

  同时,友邦保险广东、深圳、北京、江苏的分公司改建为友邦人寿广东分公司、友邦人寿深圳分公司、友邦人寿北京分公司、友邦人寿江苏分公司;东莞支公司、江门支公司归入为友邦人寿广东分公司旗下;天津营销服务部、石家庄营销服务部成为友邦人寿北京分公司下辖机构。

(数据来源:友邦保险近五年年报)

  2020年当年,友邦保险保费较2019年同比上升16.59%,达397.98亿元;投资收益同比增长41.58%,达88.85亿元;然在2020年,受疫情保险业展业困难影响,友邦保险新业务价值同比下滑超30%,当年净利润同比下滑10.41%。

  而从友邦保险今年上半年的表现来看,其新业务价值、营运利润等诸多关键指标均较去年同期有所改善。在遭遇去年新业务价值下跌37%的“滑铁卢”之后,友邦保险今年上半年新业务价值明显改善,新业务价值同比增长22%至18.14亿美元。从各分部市场情况来看,马来西亚分部新业务价值增幅最高达89%;泰国、新加坡、中国内地、香港市场增幅分别为52%、32%、15%、2%。

  未来随着友邦保险四川、湖北等分公司后续发力,友邦内地市场版图的继续扩张,这将为友邦保险保费、投资收益、净利润等指标带来更多想象空间。

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