中国保险网2月7日讯 目前,各险企2020年业绩报告工作接连发布完毕,在各险企所交出的业绩中,华汇人寿的业绩尤其值得关注。回过头来看,华汇人寿的慢性病很难治愈。2013年,华汇人寿刚成立第二年,就陷入多起股权纠纷,投资等行为立即受到监管。2017年,部分产品下线,而推迟推出新产品的华汇人寿,保费经历了悬崖般的下跌,再加上长期亏损,净资产逐渐被消耗殆尽。从最新的偿付能力报告来看,华汇人寿并没有摆脱股权纠纷的困扰,至今没有明确的实际控制人,大部分董事会成员都是要任命的。
在保费收入连续4年下滑后,华汇人寿2020年全年保费收入再度缩减至981.5万,跌破千万,亏损也多年延续不止,全年净亏7072.5万元,增亏超两成。具体来看华汇人寿2020年的业绩表现,4个季度,华汇人寿分别实现保险业务收入206.85万、417万、180.14万、177.51万,合计实现保费收入981.5万元,相应的,2020年4个季度,华汇人寿也一直处于亏损趋势,四个季度分别亏损1509万、1240.4万、2842.39万、1480.67万,合计净亏损7072.5万元。
据公开信息,华汇人寿成立于2011年12月22日,是一家注册资本15亿元,在沈阳注册的全国性专业寿险公司。然而,华汇人寿成立不久,就陷入了一系列股权纠纷。据华汇人寿披露,2013年6月,华汇人寿因股权纠纷引发公司治理问题,被原中国保监会出具监管函。根据监管函要求,公司开展了公司治理整改工作。因此,华汇人寿无法提交其实际控制人及其他事项,其年报六年未披露。保费收入减少且难以实现盈利的华汇人寿净资产逐渐被消耗,从2017年末的12.68亿元减少到2019年第三季度末的10.73亿元。随着业务的缓慢发展,华汇人寿的偿付能力充足率近年来一直保持在600%以上。2019年第三季度,核心和综合偿付能力分别达到1158.40%。
华汇人寿成立至今已运营九年。但现在回想起来,除了2012年年报的披露,华汇人寿已经连续六年暂停披露年报。年报数据很难看到,但从监管数据和华辉人寿2016年披露的偿付能力报告中,可以窥见其近两年的运营情况。首先,保费方面,华辉人寿自2016年以来经历了悬崖般的下跌。原保费收入由2016年的8.91亿元减少至2017年的2.33亿元,2018年大幅下降至1997万元。
据业内人士表示,华汇人寿业绩低迷的背后,是公司股东混乱和高管无能。据媒体报道,2013年,华汇人寿因股东持有沈阳煤业股份、华汇人寿人员及投资等原因,涉及多起股权转让纠纷诉讼案件。正是因为股权风波,前保监会才给它发了监管函。据了解,监管函要求华辉人寿严格控制业务规模,资金使用仅限于银行存款和债券,不允许债券回购,暂停购买写字楼等大型固定资产。
值得注意的是,华汇人寿的股权问题已经很久没有解决了。四年前,原保监会再次向其发出监管函,指出其在股东权益、“三会一层”运营、关联交易、合规和内控管理等方面存在问题。并要求其进行整改。这直接影响到华汇人寿的管理架构。2016年,为了维护治理机制和日常运营,华汇人寿恢复了管委会的运行机制。目前,华汇人寿保险董事会9名董事中,仍有8名是拟任董事。值得一提的是,原管委会主任马彪已于2019年年中辞去经济管理委员会主席及董事长职务。作为华辉人寿的首任董事长,马彪的辞职给华汇人寿的未来发展增添了一丝疑问。