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众安保险健康险和退运险将继续拉动保费增长 中银国际给予其目标价为43.8港元

[ 2021-01-21 16:20 ]   来源:[ 财华社 ]    双击自动滚频 
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  中银国际(香港)近日发表首份覆盖众安保险(06060-HK)报告,给予「买入」评级,目标价为43.8港元。

  报告指出,众安保险的健康险和退运险将继续拉动保费增长,并带来综合成本率改善;预期于2022年业务达至收支平衡。虽然科技和银行分部业务短期内或未能作出净利贡献,但于2020至2023年期间料将录得强劲收入增长,主要受惠于保险科技业务有大量需求,以及香港虚拟银行业务Sa持续并购新客户。

  健康险将是驱动集团于2022年达至收支平衡的主要动力,预料未来5年众安的健康险保费年复式增长达32%,主要受惠于众安于线上健康险市场的领导地位,以及法规聚焦发展健康险。于2021、22、23年度,预期众安的综合成本率分别为103%、100%和98%,逐年改善。

  新冠疫情下,加上电子商务越趋普及,海运退运险料成为集团另一增长动力。此外,受保险科技需求增长驱动,看好科技输出业务收入增速;在困难时刻众安仍能成功伙拍新合作伙伴,亦促进业务增长;疫情亦带动更多保险公司转往线上营运。报告预期,于2022年众安的科技收入增长同比达51%;而2023年净亏损率收窄至15%。

  若众安录得优于预期的综合成本率,以及全球疫情提早终结,众安存在潜在重估机会。报告还将众安与Lemonade做对标,两者均以创新产品,以互联网优势和科技能力,改变消费者行为,从而提升市场渗透率。

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