2月5日,由中信金控牵头搭建的“中信财富广场”正式上线。在客户登录中信银行、中信证券、中信信托、中信保诚人寿等子公司APP时,都会在显著位置上看到这个“广场”并可点击进入。
这是中信金控成立之后整合旗下子公司资源、共筑财富管理生态的又一力作。“中信财富广场”将逐步连接起中信金控在境内外的20余家各级金融子公司,并逐步外拓连接超过100家的合作伙伴,最终可服务超过1.5亿个人客户。
共筑新生态、共创新价值是中信金控财富管理业务的目标,更是其进击大财富管理时代的优势。而对于中信金控,乃至其各级子公司的客户而言,这也是服务体验全面优化进阶的一次重要迭代。
共筑新生态
在2022年7月中信金控的成立大会上,中信金控负责人曾从管理战略、组织推动、运作模式等几方面谈及中信金控发力大财富管理的布局与规划。
在战略层面,按照“以优质财富管理创造价值金控”的理念,制定了中信财富管理的“一三一四”体系。“一”是建立一套财富管理委员会的决策推动机制;“三”是打造客群经营、联合营销、产品优选三大工程;“一”就是要构筑财富管理系统的统一平台;“四”夯实队伍管理、考核管理、品牌管理和渠道管理“四大支柱”。
此次上线的“中信财富广场”就是第二个“一”,即构筑一个财富管理的平台,通过连接内外部合作伙伴的资源、产品和服务等,共筑开放共赢的大财富新生态。
据了解,“中信财富广场”体现出“一点联通、全面视图、智启财富、汇享生活”等四大功能亮点。
一点联通,是建立统一的用户识别体系,用户通过一站式授权,获取本人在中信各家金融子公司的用户信息,从而实现身份互认;统一账户登录体系,用户通过一套账户、一个密码,进行一次登录,即可跳转访问各子公司的APP,无需重复登录。
全面视图,客户可以通过“中信财富广场”,查看自己在中信各金融子公司的所有投资组合,看到的是一个资产的全景视图,对自己整体的财富状况做到一目了然,进而更好地进行财富管理。
智启财富,是“中信财富广场”汇集了中信资产配置子委员会推出的中信优品,以及中信各金融子公司的精选产品、优质服务、研究成果和市场分析等。
一方面,通过财富健诊,从全局视角帮助客户了解当前投资健康度,同时推荐与客户需求配置的产品;另一方面,结合中信智库专家的资产配置观点,通过“人工智能+专家智慧”融合的服务模式,为客户提供专业化的资产配置建议。
汇享生活,包括汇聚权威声音的资讯信息、汇聚幸福的生活板块。其中生活板块汇集了出国留学、商旅、健康出行、权益兑换等多元化的非金融服务。
共创新价值
目前中信金控旗下的中信银行、中信证券、中信信托、中信保诚人寿、华夏基金、百信银行等多家金融子公司,位于行业细分领域领先地位且均在积极布局财富管理,而中信集团实业版图也覆盖了中国经济和大众生活的多个方面,包括先进智造、先进材料、新消费和新型城镇化。
通过金控平台将不同子公司的能力和资源实现整合与优化,不仅可以提升服务的效果和效率,还可以在新技术、新生态的基础上创造新价值。
中信金控董事长奚国华在2022年《中国金融》上发表文章,在谈及关于中信金控发展的系统性思考时,他强调应通过数字化应对金融业发展面临的种种挑战,并提出了打造“智慧金控”的整体思路,通过智慧金控,实现服务更多大众客户,促进共同富裕的战略目标。
此次上线的“中信财富广场”正是这个发展思路的集中体现。从外部来看,通过构建统一的财富平台,为客户提供多元化的产品与服务,实现客户吸引、流量聚合与价值提升。从内部来看,API生态化引擎,通过“引进来+走出去”打造开放式服务生态,依托AI智能化引擎,将数字化技术融入前中后台的服务流程,建立智能化经营体系,从而为打造智慧金控提供新功能。
据了解,未来中信金控各子公司可以将过去分散的流量经营,转变为流量富集;将过去不同平台与客户交互的浅关系,转化为跨平台联动经营的深度融合。相信这个“大不一样”的财富生活平台,将逐步成为客户专业的财富管家、贴心的财富伙伴。
