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险资前三季度年化收益率达5.2% 保险机构财务投资收益率超8%

[ 2020-11-05 11:02 ]   来源:[ 证券时报 ]    双击自动滚频 
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  三季度以来的股市行情,让保险资金直接受益。险资前三季度的平均收益率达3.92%。据证券时报记者了解,前三季度有保险机构的财务投资收益率超8%,同时积累了一定浮盈,包括浮盈在内的综合投资收益率达到10%。

  对于年尾的操作,有保险机构投资负责人表示,整体上由于机构在股市上大多获益不少,在绝对收益考核下,一类会倾向于落袋为安,另一类操作会是调仓,对看好的市场板块提前布局。

  前三季度

  年化收益率达5.2%

  据记者获悉的行业数据,今年前三季度,保险资金运用收益共计7823.46亿元,资金运用平均收益率3.92%。也就是说,简单年化收益率达5.23%。截至三季末,保险资金运用规模约为20.71万亿元。

  记者从一家中小型寿险公司投资负责人处了解到,该公司前三季度的年化财务投资收益率达8%,包括浮盈在内的综合收益率更达10%以上。

  中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云近日表示,从今年前8个月的投资收益情况看,情况比去年要好,因为今年整体资本市场的表现比较好。他预计,到年底,如果资本市场没有意外情况的话,今年全年险资整体投资收益率或超过5.5%,甚至有望接近6%。较高的收益率,也会对保险主业形成有力支持。

  根据券商研究机构对上市险企三季度业绩的分析,由于上市险企精算假设的长期投资收益率大多为5%,而实际投资收益率高于精算假设,贡献了利差益。

  根据三季报数据,中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险前三季度的年化总投资收益率分别达到了5.36%、5.2%、5.5%、5.6%。

  A股投资收益大年

  “做得好的基本是因为股票(投资)做得好。”上述寿险公司投资负责人解释今年收益率较高时说,因为险资较大比例配置的债券和非标今年收益率并不高,收益抬升只能靠股票资产。

  据他介绍,目前险资配置的主流的AA级信托计划的收益率在6%水平,大型保险机构配置的更高级别的非标产品的收益率则要更低一些,很难带来高收益。也有机构此前两年对3年期的长期非标配置较多,由于当时的收益率高于现在水平,因此这些配置品种到今年还会奠定一定的收益基础。但这种情况可能并不多,因为这种配置在当时可能稍显激进。

  近日举行的2020年三季度保险资金运用形势分析会信息也显示,前三季度保险资金运用呈现三个特点。其一就是,权益投资抓机会,借助股票市场波动,抓住投资机会,加码权益投资增厚收益。

  根据上市险企数据,太保、新华保险前三季度年化投资收益率同比分别提升了0.4个、0.9个百分点,同时,新华保险比上半年的年化总投资收益率5.1%也要高出0.5个百分点,显示第三季度获得了比上半年更高的投资收益。表现亮眼的背后,是对A股机会的良好把握。

  天风证券非银团队分析,新华取得的较高投资收益,应是权益资产投资节奏把握较好,贡献了买卖价差收益。另据几家研究机构测算,新华保险包含浮盈在内的综合投资收益率约为6%,同比也有提高,提高幅度估计在0.5~0.7个百分点。

  中国太保三季报也显示,下半年以来,市场利率水平较快反弹,A 股市场在上行之后高位震荡。该公司灵活进行战术资产配置,积极把握市场机会,取得了较好的投资收益。

  成也股票,败也股票。上述寿险公司投资负责人表示,对股票配置较高、抓住投资机会的保险机构取得不错收益的同时,也有一些保险机构因股票投资比例较低,未能收获“股市红利”,今年整体收益率也并未与行业一起同步提高。

  年底倾向于落袋为安

  “到年底了,在绝对收益率目标考核下,倾向于落袋为安。也有调仓,对看好的市场板块提前布局。”一位保险投资人士称。

  他表示,卖出部分持仓股票兑现收益后,机构的短期操作可以是将资金购买流动性产品,阶段性过渡,等待明年初或时点明确后再投资。

  前三季度,险资在固定收益投资上的操作特点是抓反弹,由于大类资产风格轮动速度快,固定收益领域做出调整,通过长期配置债权、短期配置非标等“固收+”策略应对市场变化。在另类资产投资方面,险资重点关注新领域和新业态,如大健康、物流地产、生物医药、电子通信和互联网等领域。

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