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资管领域又迎来一项重磅新规 15万亿保险资管首次迎分级管理

[ 2021-01-13 09:21 ]   来源:[ 中国证券报 ]    双击自动滚频 
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  资管领域又一项重磅新规来了!

  1月12日,银保监会发布《保险资产管理公司监管评级暂行办法》(下称《办法》),保险资管公司将进入分级管理阶段。

  按照上述办法,评级将采取“赋分制”打分,满分为100分。根据监管评级结果,将保险资产管理公司划分为A、B、C、D四类机构, 对于不同类型机构,监管机构将在市场准入、业务范围、产品创新、现场检查等方面采取差异化的监管措施。监管评级周期为一年。

  2021年12月31日前,该办法为试运行期,期间暂不根据监管评级结果采取监管措施。自2022年1月1日,该办法起全面施行。

  来源:银保监会网站

  ABCD四类公司都能干啥?

  这套监管评级标准不仅是全行业行为规范的“主标尺”,更是各家保险资管公司的“体检工具”,有助于机构发现问题,查缺补漏、找准定位、看齐标杆,持续加强自身能力建设。

  《办法》对于保险资产管理公司监管评级满分为100分,公司治理与内控、资产管理能力、全面风险管理、交易与运营保障、信息披露等五项要素分别为20分、30分、25分、15分和10分。

  银保监会在监管评级得分的基础上,结合日常监管掌握的相关情况,按照调整项明细对评级情况进行修正,形成监管评级结果,分为A、B、C、D四类。

  其中,监管评级最终得分在85分(含)以上为A类,70分(含)至85分为B类,60分(含)至70分为C类,低于60分为D类。

  按照《办法》,不同分级的保险资管公司将被“区别对待”。

  A类保险资产管理公司

  经营管理能力和风险管理能力强,具备良好的资产管理水平和长期稳健的投资风格,能够较好地管理各类业务风险,有效控制新业务和新产品的风险。

  以非现场监管为主,定期监测各项监管指标,在市场准入、业务范围、产品发行和创新等方面给予适当支持。

  B类保险资产管理公司

  经营管理能力和风险管理能力较强,具备较好的资产管理水平和稳健的投资风格,能够较好地管理业务风险。

  采取非现场监管和现场检查相结合的方式,定期监测各项监管指标,酌情开展现场检查,督促其持续提高风险管理水平。

  C类保险资产管理公司

  经营管理能力和风险管理能力较弱,资产管理水平有待提高,风险管理基本能够与其现有业务相匹配。

  适当提高非现场监管的频率和维度,加大现场检查力度,督促其持续加强风险管理,必要时依法限制其高风险业务。

  D类保险资产管理公司

  经营管理能力和风险管理能力弱,存在较多问题和缺陷,可能影响其持续经营,个别公司潜在风险可能超过其承受范围。

  给予持续监管关注,加强非现场监管和现场检查,依法限制其高风险业务,督促其采取措施改善经营状况、降低风险水平,必要时依法采取限制业务范围、责令停止接受新业务等监管措施。

  设置调整项指标

  可做“加减法”

  值得注意的是,此次还设置了调整项指标,奖优罚劣,并列出了加分和减分的情形。

  如《办法》第19条规定,“保险资产管理公司未在规定日期前报送自评估情况的,评级下调1个级别;未在确定监管评级结果期限之前报送自评估情况的,直接评为D类公司。”

  “对于在公司自评估中隐瞒重大事项或者报送、提供的数据和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的公司,银保监会可以视情节轻重将公司评级下调1至3个级别。”

  来源:银保监会网站

  银保监会相关负责人表示,对于被监管机构采取监管措施或行政处罚、被交易市场及自律组织采取纪律措施的机构相应扣减一定分数,对于出现特别重大风险事件的机构实行“一票否决”,直接定为D类。

  “将业外资质、资产管理规模、服务业外资金、单位管理资产利润率等列入加分项,鼓励具有市场竞争力的公司和‘专而精’‘小而美’的特色经营公司发展。”上述负责人补充道,“对于积极服务国家重大战略,开展环境、社会和公司治理(ESG)等绿色投资,对行业发展作出重大贡献的机构酌情予以加分。”

  银保监会特别指出,监管评级结果主要用于银保监会日常监管,由银保监会以“一对一”方式向保险资产管理公司通报,各公司不得将其用于商业宣传。

  下一步,银保监会将加强评级结果与监管政策衔接,加强评级结果运用,确保分类监管措施切实落地,维护监管评级政策的严肃性、权威性。

  1年后实施

  各家公司着手准备

  有保险行业分析人士指出,上述办法的出台,意味着保险资管行业终于有了符合自身发展特色的“统一度量衡”,分类监管时代正式来临,保险资产管理公司须“有多大能力干多大事”。

  目前, 保险资产管理公司有28家,受托管理保险业超过70%的资金,资产管理规模近15万亿元。

  泰康资产CEO段国圣表示,《办法》将从三个方面为保险资管公司不断提高自身投资和经营能力提供方向指引。一是要明确角色定位,为满足不同委托人的资金运用要求,背后需要专业化支撑,建立健全完善的资产配置体系,覆盖全品种的投资研究和报告机制,以研究引导投资,产生良性互动;二是重视人才和队伍建设,强化组织管理;三是拥抱科技,借助技术的力量带来管理效能的提升,以应对违约常态化的挑战。

  某大型保险资管公司负责人表示,建立统一的监管标准只是起步,未来更重要的是借此东风增进自身投资和经营能力,最终实现立足于长期资金特性,保持收益稳健、资金安全的投资风格,为资管行业提供差异化的服务。

  华泰资管总经理杨平表示,各保险资产管理机构成立时间、背景和发展阶段迥异,在大类资产配置能力、投资管理能力、全面风险管理能力、合规文化建设、人力及信息技术资源投入等方面参差不齐。《办法》的出台,将促使更多的保险资管机构,将业务发展建立在综合能力提升的基础之上,将合规稳健的经营目标设定在经营效益之前,将全面风险管理能力、运营保障能力等方面的建设和资源投入放在更重要的位置,从而全面促进整个行业的竞争力提升。

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