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保险业向教培人员抛出橄榄枝 20余家保险公司推出精英营销队伍相关培养计划

[ 2021-08-20 10:26 ]   来源:[ 21世纪经济报道 ]    双击自动滚频 
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  “双减”政策下,教培人员面临转型抉择,有的继续在教育领域深耕,还有的则在考虑职业赛道转型。目前,保险领域向这些教培人员抛出了橄榄枝,有意增员壮大营销队伍。

  在富德生命人寿北京分公司总经理刘超眼中,“保险创业和教培创业有不少相似点,过往的很多经验、资源都能充分发挥,比如亲和力强,容易建立信任感;沟通能力强,善于解答客户疑问;学习能力强,能够主动迭代知识;综合协调能力强、韧性大,善于经营和服务,这是成功的基础。”

  从教育领域跨界到保险行业

  教培人员加盟保险行业并非新鲜事。30岁的韩鸣正是从教育领域转型到保险行业的“跨界者”。大学求学期间,韩鸣就在教培机构兼职工作;大学毕业之后,从培训老师到创业者,再从留学咨询顾问到销售团队管理,韩鸣的教育从业经历遍布各个细分岗位。

  2020年,疫情令韩鸣对人生有了新的思考。“2019年,我的累积加班时长近400小时,2020年终于无班可加了,也终于可以停下来思考总结过去的5年。受全球疫情、国际形势等影响,国际教育行业存在着焦虑与不安。”

  走过2020年,在职业生涯转型的关口,韩鸣对继续从事教育行业和转型泰康人寿健康财富规划师(HWP)两个职业方向,进行了SWOT分析,然后下定决心转换职业赛道。

  泰康人寿打造的健康财富规划师(HWP),2020年获得教育部国家职业资质认可。据了解,健康财富规划师(HWP)从招聘到培训,再到考试、晋升,都有着严格的标准。

  刘超认为,教培人员曾经的历练,是未来创业最好的基石,选对赛道更能事半功倍,现在进入寿险业正当时。“现正恰逢保险行业高质量发展改革期,保险行业积极丰富产品供给、满足客户多样化保障需求、扩展健康养老服务,升级专业培训能力、注重人员成长,正呼唤优秀人才加盟。未来受教育群体不断增长,他们有社会阅历、体验过风险、认可保险,市场的需求和供给都向好,最需要的就是将多种复杂保险产品为客户定制化服务、最大化保障的专业人才。”

  目前,保险行业正处于增长瓶颈。2021年上半年,保险业实现原保险保费收入2.71万亿元,同比下降0.32%;赔付支出7531亿元,同比增长19.39%。

  着眼长远,根据麦肯锡研究报告《中国寿险市场下一个五年的增长引擎:产品保障升级与创新》,与欧美成熟市场5%-10%的寿险渗透率相比,目前中国市场仅约3%,属于起步市场阵营,对比其他市场仍有很大发展空间。中国是全球规模最大、最具活力的人寿保险增长市场,为全球新增保费收入贡献30%,未来几年预计还将保持两位数增长。

  认同感,以及职业、生活规划考量

  事实上,不少加盟保险行业的人都“身怀绝技”。秦静在加盟中美联泰大都会人寿前是一名医生,“作为医生,我喜欢和病人交流,帮助他们正确诊断出疾病并利用专业所学让病人恢复健康的生活,是很有成就感的事。”

  然而,秦静也会见到一些病人在身体逐渐康复后,家庭却面临着重大的经济压力,甚至因病致贫,继而发现很多患者和家庭缺少的并不是医疗技术,而是经济上的支持和基本保障,而人寿保险正是能帮助我们构筑抵御风险的堤坝。“医学进步越来越快,国家已经帮助我们解决了一部分基础医疗,实现了广普及。在此基础上,个人还应建立起健全合理的家庭保障体系,这样可以获得更多的安全感和幸福感。”

  于是,秦静想换个跑道,用另一种方式起跑。“昔日的战友们继续救死扶伤,我也努力为更多的家庭解决财务上的后顾之忧。”

  同样来自大都会人寿的池昊育有着相似的感受。 “由于医院的工作经历,让我对商业保险有着发自内心的认可。如果有了商业保险,很多患者就不用担心会给家人增加负担,可以痛痛快快地选择更好的治疗方案,因为治疗费用而产生的医患矛盾也会相应减少。”

  值得一提的是,一些医生、律师转型到保险行业,具有明显的场景优势。大都会人寿的陈柏年是从医药行业转型到保险领域的。“我在医疗领域的资源,可以帮助到客户和朋友,也助力我的业务增长,这是我的核心竞争力。保险行业越来越需要专业的人才去服务客户。”

  选择保险行业,既有前述提及的认同感,也有职业、生活规划等的考虑。从新闻领域转型而来的李鹏坦言,“之所以离开当初的舒适区,是因为在体制内遇到了个人职业发现瓶颈。未来人生价值的追求,事业的发展预期,持续增长的收入前景都是当时面临的无法通过自身努力改变的现实。”

  平安人寿北京分公司的冯可辉曾是一名媒体人,加入平安一年多的时间,已经晋升为一名优才主管,实现了家庭与事业兼顾。

  营销队伍精入口、优结构

  越来越多的保险公司正在推进营销队伍高质量发展,精入口、优结构,逐步打造高产能、高素质、高收入三高代理人队伍。据不完全统计,2020年以来,20余家保险公司推出了精英营销队伍相关培养计划。

  例如,今年7月,太保寿险启动“CA企业家计划”,旨在打造一支符合新形势下市场需要的80、90后高素质金融人才队伍。波士顿咨询公司大中华区保险专项负责人胡莹指出,中国已是全球第二大寿险市场,保险行业已进入高质量发展新阶段,随着市场主力客群年轻化,年轻一代的风险和保障意识强,对产品与服务需求多样化,为行业长足拓展提供稳定后驱力,行业潜力巨大,同时客户群体年轻化为新生代保险企业家带来前所未有的发展机遇。

  友邦保险最新发布的2021年半年报“超出市场预期”。国泰君安非银金融行业研报认为,友邦保险的“最优代理人”策略,锚定中高端客群,且“分改子”后区域拓展“最优代理人”策略还将覆盖增量中高端客群。

  据了解,与2020年上半年相比,友邦保险“最优代理人”的代理生产力和活跃代理人数均有所增加。其中,百万圆桌会注册会员人数增加25%至超过16000名,并且连续第七年成为全球拥有最多百万圆桌会注册会员的公司。

  国泰君安非银金融研报指出,今年二季度以来,原有的粗放式渠道模式下保单销售难度不断加大,造成保险代理人脱退严重且增员困难。短期灵活的产品策略为保险公司赢得渠道改革的时间,而走出寿险发展瓶颈的根本依然是坚定渠道改革。

  银保监会数据显示,截至2020年底,全国共有约900万名保险代理人。从长远看,如何因势利导保险代理人问题是保险行业面前的一道必选题,需要从社会公平和行业持续健康发展的视角思考并解决这些问题。

  随着人口红利的减弱,保险营销队伍存在发展出现困难、收入相对不高、留存出现困难等现象。保险营销对于专业性要求相对较高,但这始终是寿险营销的痛点和难点,保险营销队伍发展如何转型、升级,需要行业共同思考。

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