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险资最新重仓数据新鲜出炉:“银行茅”晋升为第一大重仓股 小幅减持工行与农行

[ 2021-09-02 10:07 ]   来源:[ 证券日报 ]    双击自动滚频 
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  险资最新重仓数据新鲜出炉!9月1日,《证券日报》记者梳理显示,今年二季度,剔除有关联的中国人寿(601628)集团对中国人寿的持股以及中国平安(601318)对平安银行(000001)的持股后,按持仓市值从高到低排序,险资十大重仓股分别为招商银行(600036)、浦发银行(600000)、兴业银行(601166)、长江电力(600900)、工商银行(601398)、金地集团(600383)、民生银行(600016)、华夏银行(600015)、农业银行(601288)、中国联通(600050)。

  记者对比此前数据发现,由于股价稳步上涨,“银行茅”招商银行从去年末的险资第三大重仓股晋升为第一大重仓股,目前险资对其持仓市值高达612亿元。此外,和去年年底相比,除中国联通替换邮储银行(601658)进入最新的前十大险资重仓股之外,无其他新面孔。

  实际上,近5年来,不管银行板块业绩及股价如何波动,险资都持续重仓银行股。今年二季度末,险资对银行板块的持仓市值高达5405亿元,占险资总持仓市值的37%,是第一大重仓行业。险企资管人士表示,尽管银行股这几年走势不尽如人意,但险资持有银行股主要看中的是其高股息率与高分红比例。

  小幅减持工商银行与农业银行

  从险资对十大重仓股调仓数据来看,二季度,险资小幅减持了工商银行与农业银行,对其他8只个股持仓未变。整体来看,险资二季度秉持长期投资的原则,未对十大重仓股大幅调整。

  不过,由于二季度银行板块表现欠佳,险资对银行股的持仓市值普遍下跌。其中,险资二季度在未减持的情况下,受股价下跌,对兴业银行、浦发银行、民生银行、华夏银行的持股市值环比缩水98.9亿元、57.5亿元、27亿元、6亿元。同时,因股价变化,险资十大重仓股座次重新洗牌,招商银行取代兴业银行,升至第一。

  今年以来截至9月1日,银行板块(申万二级行业)合计下跌2.5%,险资重仓的部分银行股跌幅甚至超过10%。作为险资持仓市值占比近四成的重仓板块,银行板块走势不佳是否会影响保险股今年三季度及全年的业绩?这取决于险资采取何种会计法则。

  如果险资将持有的银行股记入“交易性金融资产”,那么险资持仓的浮盈、浮亏会以公允价值的形式体现在保险公司的投资收益中,若按此计算,银行股股价波动会对险资投资收益造成影响。不过,险资多将重仓的银行股按权益法记账,股价波动不会对险资投资收益形成大幅影响,但分红和股息会被计入投资收益。

  因此,高分红、高股息率的银行、公用事业股成为险资资产配置的首选。爱心人寿资管部相关负责人表示,险资重仓持有银行股,主要还是因为股息率高,甚至优于债券,且分红比例大,同时,银行股的盈利确定性较强,资产回报率与市净率匹配度高,适合险资长期持有。

  近年来险资重仓持有的国有银行股普遍分红比例与股息率较高。数据显示,险资重仓持有的六大国有银行2020年现金分红合计达3419亿元,创历史新高。其中,工商银行分红额达948亿元;建设银行(601939)、农业银行、中国银行(601988)分别达815亿元、648亿元、580亿元;邮储银行、交通银行(601328)分别为235亿元、193亿元。股息率方面,六大国有银行近两年股息率普遍在5%上下波动,个别银行股息率甚至超过险资配置的部分债券收益率。

  险资未来仍有望增配银行股

  在利率中枢走低、“优质资产荒”背景下,多家险企人士表示,险资未来仍有望增配类似固收资产的银行股。

  “上半年在低利率环境下,固收资产配置难度较大。从负债成本的角度考虑,对银行存款的配置减少。债券的绝对收益率在逐步走低,传统的以持有至到期的债券为主的策略难以满足负债成本,配置权益,容忍波动,固收+成为标准配置。”昆仑健康保险资管部相关负责人表示。

  一家中型险企资管部相关负责人表示,在权益资产中,公司配置方向是银行股、公用事业股等能提供长期、稳定分红或现金流的标的。由于保险公司有强负债约束,因此,未来权益资产配置风格不会有大变化。

  中国人寿投资管理中心负责人张涤表示:作为长期投资者,要遵循寿险公司的投资规律,从负债出发,在固收方面做好长期基础配置。同时,深入研究国家政策变化以及导向,在权益配置上进行前瞻性布局。

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