保险业首次参加昆滇金融业服务观察暨职业技能竞赛 保险规划师比赛接地气

　　今年，保险业首次参加昆滇金融业服务观察暨职业技能竞赛，太平人寿云南分公司、华夏人寿云南分公司、阳光人寿云南分公司和年安保险的12位选手参加了保险规划师决赛，平安人寿云南分公司、平安养老云南分公司、诚泰保险云南分公司、大地保险云南分公司、太平人寿云南分公司、华夏人寿云南分公司、阳光人寿云南分公司和年安保险的16位选手参加了混业金融热点辩论赛。新颖的竞赛形式、接地气的比赛试题、评委的专业点评，都让选手们印象深刻。

　　保险规划师比赛接地气

　　面对总是拒绝保险的客户，该如何为客户普及保险知识；面对要退保的客户，如何劝解并且帮客户解决当下难题；面对客户投诉，如何化解矛盾；面对一个家庭，如何帮助其进行保险配置，规避风险……保险规划师决赛的现场，这些发生在我们身边的保险小故事被搬上了竞赛的舞台。

　　客户都由主办方的工作人员扮演，选手在不知道自己题目的情况下，与客户沟通也显得游刃有余。“9号选手对于客户退保的处理，堪称处理退保事件的典范。”在保险服务场景模拟环节，比赛的点评嘉宾平安人寿云南分公司两核风险管理部经理高关贤如此评价。

　　9号选手是阳光人寿云南分公司的唐香梅，她说自己从事保险行业已经6年了，在公司的业绩每年都是全省前10。在参加这次竞赛之前，她还参加了公司内部举办的“私人财富规划”人才选拔。第一次参加保险规划师大赛，她觉得比赛形式非常新颖。“情景模拟中的很多题目都是我们会遇到的问题，例如黑中介退保，短期医疗险不能再续保这些问题都是我们当下正在解决的问题。我们平时也没有系统地去想过到底要怎样去跟客户解释，台上其他选手的解答思路给了我很大的启发，这个比赛让我收获很多。”

　　在保险规划方案答辩环节，面对同一个家庭案例，4个团队同时为这个家庭制定保险规划方案，从不同的维度给予客户规避风险的专业建议。唐香梅是阳光人寿方案的主讲人，比赛结束后，她对自己在这个环节的表现不太满意，下场便跟领队说：“明年还要再战，请公司给机会。”

　　在唐香梅看来，大家对保险的需求增加，对保险代理人的综合素质也提出了更高的要求。在这个舞台上，她看到了同行的优势，发现了自己的不足，竞赛有助于自己成为一个更加专业的保险代理人。

　　针对客户担心护理费的问题，太平人寿云南分公司的陈庆竹给出了推荐“长护险”的答案，受到了评委的好评。她说自己在公司并不算最优秀的，平时的主要工作是对接银行，对银行的理财经理做保险相关产品的培训，以及客户的售后工作。她说：“参加这次比赛非常有意义，平时都是跟公司的同事交流，这一次是真正意义上的‘走出去’与同业的精英们交流学习，同时也通过这次比赛发现自身的不足。这次的比赛形式非常好，非常贴合平时的工作内容。保险营销就是需要通过这样的实战演练才能真正学到精髓。”

　　在她看来，保险规划师必须要有专业的保险知识，有“服务意识”，必须具备较强的学习能力，不仅要懂保险，还需要懂法律、懂经济、懂生活。

　　混业辩论赛加强不同行业交流

　　除了保险规划师决赛，保险业还参加了混业金融热点辩论赛。两名银行人员、一名保险人员、一名证券人员，来自不同的行业组成一个团队，要为同一个荣誉而战，这对于每个人而言都是考验。

　　李毅是平安养老云南分公司政府业务部的经理，也是本次辩论赛第二组反方的1辩，他与兴业银行、湘财证券的选手组成了一个战队。他说，这是一次驻滇金融行业的大交流，感受到了银行、保险、证券行业同行的专业与风采，并学习到了跨行业、跨专业的一些金融知识。“混业组队的竞赛模式搭建了跨行业的交流平台，有利于促进机构内、跨机构的交流。同时有利于选手从行业的不同视角看待问题，开阔视野。与此同时，不相熟的人组成一个战队，也锻炼了参赛选手的合作意识和临场应变能力。”

　　诚泰保险云南分公司的方菲是第六组反方1辩。她说自己是第一次参加这种形式的辩论赛，形式很新颖，在抽到自己的队友以后就组建了微信群，比赛前还见了3次面，讨论辩论策略，通过这次比赛大家都成了朋友，是一次很不错的历练，能够代表公司参赛也是一份诚泰人的荣幸和自豪。

　　在这次竞赛中，保险人展现出了新一代保险人的专业风采，更展现出了保险人在服务消费者过程中的劳动美。