银保监会最新发声 5家村镇银行涉嫌严重犯罪！已垫付180亿 新一轮垫付开启！

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新闻介绍：

1、河南、安徽5家村镇银行风险化解最新进展来了。

2、 8月12日，银保监会有关部门负责人就河南、安徽5家村镇银行风险化解最新进展，“保交楼、稳民生”相关工作，金融资产管理公司支持中小金融机构改革化险、救助受困房企，下半年金融工作如何支持实体经济发展等重点、热点问题，做出最新回应。

3、 上述负责人表示，河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式，吸收并非法占有公众资金，性质恶劣，涉嫌严重犯罪。

4、村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。

5、 该负责人还表示，前些年，在行业不良风气影响下，一些村镇银行贪大求洋、偏离主业，违规开展票据业务、大额授信、异地授信，以及通过第三方互联网平台开展存贷款业务。

6、对于这些市场乱象，银保监会开展专项整治，取得了明显的效果

7、村镇银行票据业务占总资产比例、大额贷款占各项贷款比例均明显下降，互联网贷款已基本出清，互联网存款大幅下降

8、目前，还有40家村镇银行吸收账内互联网存款，余额39亿元

9、除河南、安徽5家村镇银行外，尚未发现其他村镇银行存在或持有账外非法吸收的互联网存款

10、 5家村镇银行4轮垫付180.4亿元 对于当前备受瞩目的5家村镇银行风险化解进展，银保监会有关部门负责人透露，截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6%、66%，进展总体顺利

11、 同日，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布第5号公告显示，将自2022年8月15日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额25万元至35万元(含)的开始垫付，25万元(含)以下的继续垫付。

12、 7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案。

13、 此后在7月11日、7月21日、7月29日和8月5日分别公布第1、2、3、4号公告，陆续对4家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额为5万元(含)以下、10万元(含)以下、10万元至15万元(含)和15万元至25万元(含)的客户启动垫付。

14、 安徽所涉村镇银行的垫付工作节奏与河南4家村镇银行一致

15、 银保监会有关部门负责人7月17日接受《中国银行保险报》采访时，首次透露垫付工作的相关细节

16、 该负责人表示，此次事件主要是“河南新财富集团操纵河南、安徽5家村镇银行，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式非法吸收并占有公众资金，篡改原始业务数据，掩盖非法行为

17、” 该负责人还指出，由于原来的后台数据被犯罪团伙隐瞒或删改过，为确保信息真实性，河南、安徽两省新搭建了客户信息登记系统，并与后台数据进行交叉核验

18、“人数较多，工作量大，采取分批垫付方式，首先垫付普通小额客户

19、” 8月12日，银保监会进一步将5家村镇银行的行为明确为“性质恶劣，涉嫌严重犯罪”，并指出，这5家村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费

20、 少量可疑账户待核实 银保监会有关部门负责人透露，在垫付过程中，还出现了一些新情况。

21、 “共有14.7万客户未登记，除长期睡眠户(账户金额100元以下)外，还有少量可疑账户。

22、”该负责人表示，“这些客户可能存在被犯罪分子欺骗、裹挟，冒名开户，需进一步核实信息，甄别和判断交易行为

23、” 因此，银保监会提醒，未登记客户抓紧完成登记