在第二场“金融赋能绿色发展”圆桌论坛上，五位嘉宾围绕金融赋能绿色发展的内核及要求，介绍了银行、保险等金融机构在绿色金融领域的最新探索实践及经验。
10月25日，国际金融报社在上海举办首届“绿色金融论坛”。在第二场“金融赋能绿色发展”圆桌论坛上，建设银行上海市分行副行长周涛、恒生（中国）执行董事兼副行长祝瑾、汇丰人寿总经理胡敏、招银金融租赁有限公司首席杜毅、复旦大学绿色金融研究中心执行主任李志青等嘉宾，围绕金融赋能绿色发展的内核及要求，介绍了银行、保险等金融机构在绿色金融领域的最新探索实践及经验。圆桌论坛由国际金融报副总编辑卫容之主持。
绿色金融全面开花
面对加快发展方式绿色转型的历史性使命，更积极地发展“绿色金融”已成为金融界及其相关领域的必然选择。
建行作为四大国有商业银行中首家上市的银行，也是在金融界领先开展ESG理念建设和发展的银行。周涛介绍，绿色金融这一个概念作为国家战略提出来以后，建行一直积极躬身践行，推出了新金融行动，绿色金融是其中一个非常重要的内容。
在顶层设计方面，建行总行有绿色金融委员会，分行在整个考核导向上对于绿色金融的发展给予了足够重视，从上至下都在推动绿色金融发展、支持绿色信贷，覆盖生产制造业、人民城市、美丽城市建设等多方面。同时努力自我践行绿色生态，并把做法和经验分享给社会，帮助上市绿色建筑委员会共同尝试建设绿色低碳节能网点。
相比而言，恒生银行在绿色金融发展方面虽然体量并不大，却做出了自己的特色。“早在多年前，国内市场还没有绿色概念时，我们就开始做绿色相关项目。”祝瑾举例说，在气候风险上，恒生把ESG条款放到衍生品中，当时做了CCS（碳捕获与封存）、货币掉期交易。之后又做了绿色按揭贷款、绿色存款、绿色账户等，包括供应链金融，每一条业务线和每个产品都能够和绿色搭建。
“汇丰集团多年来在支持‘向低碳未来转型’方面做了很多努力。”胡敏提到，早在2020年，汇丰集团就宣布，将协助客户在2050年前实现净零排放，并在2030年前实现自身运营和供应链的净零排放。承诺在2030年前提供7500亿到1万亿美元，用于支持可持续发展融资及投资。
聚焦到汇丰人寿，公司对所有资金投向都会进行密切追踪，在投资范围内优先选取绿色金融产品；针对权益资产的投资制定了严格的减碳计划，将ESG的理念深入贯彻至股票、基金、私募股权等各类权益资产的研究及决策中，并制定了严格的制度逐步降低煤炭开采、火力发电等高污染行业的持仓。
作为招商银行的全资子公司，招银租赁在绿色金融方面丝毫没有放松。据杜毅介绍，招银金融租赁目前规模将近2500亿元，其中在绿色双碳行业投放的余额将近700亿元。同时在风光电站方面已累计投放1200余亿。2021年，公司在海外发行了9亿美元+1亿欧元双币种的双碳特种债券，并在同年发行了150亿日元股市绿色债券，是第一家走出海外发行绿色债券的中资金融租赁机构。
李志青补充指出，我国绿色信贷余额总额占整个信贷余额12%-13%，达到19.5万亿元，绿色债券总额达到1.2万亿元，全球规模数一数二。绿色保险方面也已全面启动，资管、租赁等金融机构都已经全面行动起来。
仍存诸多不足
那么，金融机构在积极履行国家绿色金融发展战略的过程中还存在哪些问题和不足，又该如何改进呢？上述嘉宾给出了他们的思考。
周涛表示，对于金融机构来说，如何更好地推动全社会节能、减排、降碳，目前有两个方面的问题需要解决。首先是如何提高市场主体的自觉性。绿色金融在效应的外部性和成本的内部性之间存在矛盾，一些建筑想要拿到绿色运营标志，在过程设计、材料使用、运维设备选择等方面，都面临成本的增加，并且最终需要申请专门的认证机构进行测试，才能够颁发绿色运营证书。对于这些额外的成本而言，全社会共同为了节能减排目标设定一些结构性的安排是非常重要的。其次是如何推动全行业的联动。将银行、保险、基金等各行业很好地整合起来，在里面分别承担不同的风险、获得不同的回报期许，对于推动技术提升、新材料改进的效果会更好。
祝瑾表示，只有构建统一的绿色金融标准体系，金融产品才能实现标准化，各个市场之间的流通性才能打通。不过，在建立标准化的绿色金融体系上，目前金融从业者的绿色专业化能力相对不足，缺少信息披露框架和统计口径，金融机构之间存在信息不对称、认定标准不一致的问题。她认为，只有市场逐渐成熟起来，才能做到客观地评估绿色项目。这些辅助的软件与硬件，对于绿色产业的参与者而言非常重要，这会影响到投资人的决策。因此，随着绿色金融的逐步发展，一定会衍生出第三方的服务机构，对不同的行业统一计量口径，而这也是难点所在。
胡敏将视角聚集到了保险业，在他看来，在“双碳”目标的推进过程中，将给保险业带来更多、更新的动力和机遇。保险公司需要积极主动地思考自己的定位和潜力，抓住机遇来实施企业的绿色转型。以寿险公司为例，实现“双碳”目标主要可以从投资及险企自身减排两个方面着手。一方面，险企在投资上应积极支持我国清洁低碳能源体系建设和绿色低碳建设，支持重点行业和领域节能和降碳，实施清洁生产，促进绿色低碳技术推广应用，助力相关基础建设行业落实碳排放、碳强度政策要求，实现资产组合的碳中和，助力推进我国的碳达峰、碳中和工作。另一方面，保险公司可思考如何降低办公楼用电、用水量，如何减少员工通勤、出差造成的碳排放，如何在办公楼新建、迁址或者改造的过程中循环使用材料与设施，并采购环保标准的用品、材料、建材等。此外，保险行业有着大规模的从业人员，如何在日常经营活动中加强员工的环保意识宣传，普及公司的绿色转型目标，这对实现“双碳”目标都有着重要的意义。
“希望监管机构、行业协会研究政策允许金租公司设立专门的绿电SPV，金租公司可以交割资产，SPV公司交割股权，让有开发能力的产业公司去源源不断地开发项目，我们进行大规模长久期的低成本地持有新能源电站。”杜毅则在会上发出呼吁。另外，他表示，融资端可通过同业拆借、发行绿色债券、REITs、ABS，甚至发行绿色理财，降低行业融资成本，打通整个商业闭环。
“从2016年8月31日人民银行等七部委发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》以来，经过六年的探索，绿色金融已经取得长足的进展，但同时也存在很多不足。”李志青直言，比如标准体系不够健全、激励措施不足、流动性仍待加强。针对上述问题，李志青认为，未来需要通过进一步加强标准建设，加强信息的公开披露，以及促进产品服务的多元化，更好地利用各地的财政、金融、投资方面的有利政策，助力绿色金融更好的发展
