监管推动银行保险机构股权和关联交易专项整治常态化 严厉清查和处理资本不实、股东不实等风险问题

　　上海证券报记者昨日获悉，为继续巩固前期银行保险机构股权和关联交易专项整治工作成果，银保监会决定推动股权和关联交易专项整治工作常态化。

　　常态化开展股权和关联交易专项整治，主要聚焦重点机构和高风险问题，严厉打击借道同业、理财、表外等业务，或通过空壳公司虚构业务等隐蔽方式向股东输送利益行为，严厉清查和处理资本不实、股东不实等风险问题。

　　根据整治工作部署，各银行保险机构和各级监管部门要将股权和关联交易整治作为机构管理和日常监管的重要内容。

　　银行保险机构需要每年开展自查自纠，深入查找问题，持续摸排隐患。同时，建立整治工作台账，针对发现问题列出清单，排查存量风险，严防增量风险，并及时进行更新。之后，切实加强问题整改，严肃责任追究、不得“问下不问上”或简单以经济处罚代替纪律处分。

　　“监管部门还要求各机构加强机制建设。查找风险、问题发生的制度根源，建章立制，健全公司治理、内控制度，提高风险识别预警和防范能力，全面提升股权和关联交易管理水平。”一家保险公司公司治理部门负责人表示。

　　在这过程中，监管部门将同步加强评估和督查，以中小机构为重点，着力查处资本不实、股东不实及通过隐蔽方式向股东输送利益等高风险问题。相关工作包括：持续开展非现场监管，选取重点机构开展现场检查，严格督促机构整改；加大惩戒力度，其中对违规股东及相关方综合采取行政处罚、审慎监管措施以及撤销行政许可、限制开展关联交易等措施，并及时录入股权管理不良记录数据库，做到“有违规，必处理”。